财富管理续期业务作业实务
保险资料下载 门户网站
baoxianziliao保险营销培训管理资料下载网站 baoxianxuexi保险营销员资料下载网站
讲师介绍
保险资料下载 门户网站
目 录
理念篇
实务篇
管理篇
第一章
理念篇
保险资料下载 门户网站
1.公司续期拉动的战略方向
走续期拉动的发展模式 财富管理队伍开发的客户,从新单到续期均由财富队伍持续服务、经营。各系列产品的全部客户的服务、维护和再开发，要完全按照客户全生命周期的规则进行。
一、财富续期业务产生的背景
2.银代业务发展策略——双轮驱动
一、财富续期业务产生的背景
3.财富续期定位 ——践行客户全生命周期的服务模式
相识-相知-相信-相依
以客户为中心
走“包产到部"模式 创滚雪球式发展
一、财富续期业务产生的背景
续收是什么？
保险公司的养鱼池 客户利益的保险柜 持续发展的稳定器
二、财富续期工作定义和原则
1.财富续期定义
2.财富续期原则
服务 优先
包产 到部
责任到人
品质保障
二、财富续期工作定义和原则
财富管理业务续期工作是指在公司银行业务管理部财富管理业务内，围绕期交保单的续期保费缴纳而开展的一系列服务工作，包括客户日常联络、续期缴费提醒、服务人员变更告知、其他配套服务（领取、分红报告、其他保全、理赔等）协助等，从而帮助客户及时履行合同义务（对应日缴费），确保合同效力及客户保单利益的有效性。
三、财富管理续期业务工作模式—包产到部
包产到部：以营业部为基本经营单位，对部内产生的离职单、公司给予的客户资源按对应规则进行分配，对部辖客户有计划、有组织、有分类进行持续服务和经营，实现从单一到多单销售、从一个客户到多客户的转化。
每月6日凌晨0点系统自动执行
每月7-9日分公司确认，每月10日凌晨0点系统自动执行确定分配结果
每月1日前维护完毕
包产到部——分配流程
包产到部——收费流程
合格的续期指标是管出来的。就是通过管理，让队伍建立好的习惯，作业前置的习惯，服务的习惯。 2016年，我们按照银代业务整体发展策略要求，坚持包产到部客户分配管理模式，依托现代工具支持，依托续期前置作业服务，创造更多与客户接触的机会，增强与客户的粘性，实现客户的高转化！
第二章
实务篇
一、续期基础知识
缴费对应日
宽限期
本 月
过渡月
最终月
跨 月
实收月
应收月
1.基本概念
一、续期基础知识
缴费对应日：是指期交保单按照合同生效日对应的各期交费日期。 宽 限 期： （1）定义：缴费对应日次日起60天。 （2）计算方法：（对应日为M月N日） 一般月份 M+2月， N-1日 31天月份 M+2月， N-2日 经过2月28日 M+2月， N+1日 经过2月29日 M+2月， N日
1.基本概念
本 月：对于交费对应日在当前月份的保单，称为本月保单；本月 缴费无论对客户还是对公司都有重要的意义(二次为主) 过渡月：对于交费对应日在上一月份的保单，称为过渡月保单 最终月：对于交费对应日在上上月份的保单，称为最终月保单
今天是2015年8月20日，对于现在来说：哪个月是过渡月？哪个月是本月？哪个月是最终月？
一、续期基础知识
1.基本概念