财富管理续期业务作业实务 讲师介绍 目 录 理念篇 实务篇 管理篇 第一章 理念篇 1.公司续期拉动的战略方向 走续期拉动的发展模式 财富管理队伍开发的客户,从新单到续期均由财富队伍持续服务、经营。各系列产品的全部客户的服务、维护和再开发，要完全按照客户全生命周期的 规则进行。 一、财富续期业务产生的背景 2.银代业务发展策略——双轮驱动 一、财富续期业务产生的背景 3.财富续期定位 ——践行客户全生命周期的服务模 式 相识-相知-相信-相依 以客户为中心 走“包产到部"模式 创滚雪球式发展 一、财富续期业务产生的背景 续收是什么？ 保险公司的养鱼池 客户利 益的保险柜 持续发展的稳定器 二、财富续期工作定义和原则 1.财富续期定义 2.财富续期原则 服务 优先 包产 到部 责任到人 品质保障 二、财富 续期工作定义和原则 财富管理业务续期工作是指在公司银行业务管理部财富管理业务内，围绕期交保单的续期保费缴纳而开展的一系列服务工作，包括客户日常联络、续期缴 费提醒、服务人员变更告知、其他配套服务（领取、分红报告、其他保全、理赔等）协助等，从而帮助客户及时履行合同义务（对应日缴费），确保合同效力及客户保单利益的有 效性。 三、财富管理续期业务工作模式—包产到部 包产到部：以营业部为基本经营单位，对部内产生的离职单、公司给予的客户资源按对应规则进行分配，对部辖客户有 计划、有组织、有分类进行持续服务和经营，实现从单一到多单销售、从一个客户到多客户的转化。 每月6日凌晨0点系统自动执行 每月7-9日分公司确认，每月10日凌晨0 点系统自动执行确定分配结果 每月1日前维护完毕 包产到部——分配流程 包产到部——收费流程 合格的续期指标是管出来的。就是通过管理，让队伍建立好的习 惯，作业前置的习惯，服务的习惯。 2016年，我们按照银代业务整体发展策略要求，坚持包产到部客户分配管理模式，依托现代工具支持，依托续期前置作业服务，创造更多与 客户接触的机会，增强与客户的粘性，实现客户的高转化！ 第二章 实务篇 一、续期基础知识 缴费对应日 宽限期 本 月 过渡月 最终月 跨 月 实收月 应收月 1.基本概念 一、续期基础知识 缴费对应日：是指期交保单按照合同生效日对应的各期交费日期。 宽 限 期： （1）定义：缴费对应日次日起60 天。 （2）计算方法：（对应日为M月N日） 一般月份 M+2月， N-1日 31天月份 M+2月， N-2日 经过2月28日 M+2月， N+1日 经过2月29日 M+2月， N日 1.基本概念。。 。。。。以下内容略