财富管理型账户销售 --案例集 管理资源网保险资料下载门户网站 账户—— 助孩子圆梦人生 案例五：顺应潮流，志向世界 有这样一类家庭 事业小成 有一定能力 家庭稳定和谐 孩子刚出生 重视孩子教育 关注海外教育 有些小投资 收益不稳定 资金安全无保证 不能持续增值 想储备留学金 找不到合适方式 焦虑孩子教育 又憧憬未来 请问 这样的家庭多不多？ 司空见惯 这样的家庭最看重什么？ 孩子教育 他们最想的孩子教育是什么？ 出国留学 如果有这样一份计划—— 既能兼顾现有家庭的生活水平 又能安排孩子未来的海外教育 最终实现愿望的达成、教育的提升 这是不是他们最想要的？ 他就是 孩子的 圆梦人生留学储备金计划 圆梦人生– 品质留学计划 一、家庭背景 丈夫：小Y，年龄：30岁，企业中层 妻子：小X，年龄：28岁，公司主管 婚龄：3年 子女情况：小宝，男孩，刚刚过百天 二、财务状态 1、收入：夫妻月收入合计约3万元，年终奖合计约10万； 2、福利：均有五险一金，双方商业保障每月合计约2千元； 3、基本生活支出：约8千元/月（衣、食、住、行） 4、房贷：月供5千元/月 5、宝宝花销：3千元/月 6、月度投资：2千元/月 7、可结余：1万元/月（但真正攒的少，花的多） 8、已有投资：30万元（股票、基金、黄金等） 三、夫妻俩的烦恼： 1、事业竞争压力大，收入稳定，一段时间无法大幅提升； 2、虽然有投资习惯，但收益有限，股市几番沉浮，投资本金有损失； 3、没有时间、精力打理投资； 4、孩子出生即考虑未来海外教育，需要储备大量留学资金 圆梦人生– 品质留学计划 四、夫妻俩的思考： 1、在现有收入的基础上，选择合适的投资渠道定向储备孩子的留学教育金，专款专用； 2、在保证现有生活水平的基础上，如何让未来的生活品质更高； 3、孩子在成长过程中，免不了生病住院，如果发生，如何保证小孩有充足的医疗金 圆梦人生– 品质留学计划 一、夫妻俩准备为孩子投保一份鑫福年金+至尊账户，计划如下： 说明：1、健康尊享C为自然费率，续保时费率或有调整； 2、至尊账户趸交/追加收入3%初始费用； 二、财务安排： 至尊账户每年追加10万 持续投入15年，账户追满最高额度：150万元； 圆梦人生– 品质留学计划 三、小积累大财富 一、总投入 （不计附E和尊享C+） 1、鑫福年金 3万/年*15年 = 45万 3、合计投入：195万元 二、未领取的情况下账户价值（部分年龄） 圆梦人生– 品质留学计划 2、至尊账户 1、首次投保：10万趸交 2、累计追加： 10万/年*14年 = 140万 3、趸交/追加合计：150万元 即使低档红利（红利0）低档万能（2.85%）下 交满15年后，账户价值超过已交总保费 四、未来的安排： 风险提示：以高档红利、万能账户5.5%试算，不代表未来实际收益 圆梦人生– 品质留学计划 全部投入195万 累计领取240+100+372+480=1192万 还有315万传承金 。。。以下略