财富管理型账户销售 --案例集 管理资源网保险资料下载门户网站 账户---- 是通往一线城市的通行证 案例六：谋求公平，志在名城 有这样一类人群 出身二三线城市 寒窗苦读考上一线高校 毕业心气很高 加入X漂大军 经过五年挣扎 单打独斗变抱团取暖 有些小储蓄 基本是存款 想做点投资 本小又怕亏 想搞搞理财 又没啥经验 为了留下，辛酸自知 不想下一代再这么辛苦 还有这样一类人群 出身二三线城市 为了父母留在老家 向往一线城市 犹豫中结婚成家 经过五年经营 日子小有起色 有些小储蓄 基本是存款 想做点投资 本小又怕亏 想搞搞理财 又没啥经验 还是没死心 寄希望于后代 北上广不相信眼泪，为什么还有这么多人要留在这儿？ 因为在这里，判断你是否成功的标准，不再是小城市所有人的价值观——公务员铁饭碗，任何事都要靠关系； 因为在这里，发展前景广阔。只要你努力奋斗，升职加薪，晋升的空间前途无量； 因为在这里，生活更便利，教育、医疗、人脉等资源都是最丰富的； 因为资源分布的不均衡，因为不愿服输，因为机会和格局。 所以我们迷恋北上广，执着想要拼出一片天地。 北上广不相信眼泪，我们不想下一代重复我们的辛酸， 那我们该用什么征服？ 他就是 普通人的下一代 谋求公平，志在名城计划 志在名城 -- 现在规划，铺路未来 一、家庭背景 丈夫：小Y，年龄：30岁，近期刚升职 妻子：小X，年龄：28岁，普通职员 婚龄：3年 居住城市：二线 子女情况：小宝，男孩，刚刚过百日 二、财务状态 1、收入：夫妻月收入合计约2万元，年终奖合计约15万； 2、福利：均有五险一金，双方公积金每月合计约6千元； 3、基本生活支出：约5千元/月（衣、食、住、行） 4、房贷：月供3千元/月 5、宝宝花销：2千元/月 6、可结余：1万元/月（但真正攒的少，花的多） 7、已有储蓄：50万元（结婚时双方家长给的钱+礼金） 8、常用财富管理方式：银行存款、余额宝 三、小夫妻的烦恼： 1、男方收入比女方稍高，且提升速度相对快一些，承担家庭的经济压力较大； 2、虽然有储蓄习惯，但是发现，储蓄怎么也赶不上物价上涨的速度； 3、婚后手中有笔钱，想做投资，但对其他投资理财渠道了解甚少； 4、孩子的出生在给家庭增添幸福的同时也增加了额外的支出，孩子教育、未来结婚买房子、以及小夫妻自己养老都需要提前规划； 志在名城 -- 现在规划，铺路未来 四、小夫妻的思考： 1、在现有收入的基础上，如何让已积累的财富长期保值增值； 2、在保证现有生活水平的基础上，如何让未来的生活品质更高，解决摆在面前的三座大山； 3、如何从现在开始为小孩未来的教育做好定向的储备； 4、孩子未来如果选择一线城市工作定居，如何助他一臂之力，减轻生活成本； 5、如何从现在开始为两代人的养老做好打算及储备。 志在名城 -- 现在规划，铺路未来 一、在**代理人的专业推荐下，小两口准备为小孩投保一份鑫福年金+至尊账户，计划如下： 说明：1、健康尊享C为自然费率，续保时费率或有调整；2、至尊账户趸交/追加收入3%初始费用； 二、财务安排： 1、已有储蓄的50万：直接趸交进至尊账户，早积累早增值； 2、每月结余的1万元：其中2500元交鑫福年金； 3、年终奖的15万：每年拿出5万追加至尊账户； 4、至尊账户：拥有150万的循环追加额度 志在名城 -- 现在规划，铺路未来 。。。以下略