财富管理型账户销售 --案例集 管理资源网保险资料下载门户网站 账户—— 保全财富 完美传承 富过三代 案例四：保全财富传承（成功人士） 所谓的成功人士 高收入 孩子富二代 应酬开销大 生活讲品质 身体被掏空 投资渠道多风险大 看品牌不看价格 家庭责任重 请人来打工 自己一场空 自由别人定 财富传承 房很多 开好车 大家族 成功人士的苦恼你不懂 人前风光 人后焦虑 VS 背后的焦虑和担忧 新经济形势下财富的安全保值增值 未来品质养老问题的保证 企业运营风险及资产的区隔及保全 健康危机及传承风险 如果有这样一份计划—— 确定的未来高品质养老生活 又能保证财富的稳健保值增值 最终还能实现财富的安全指定传承 这应该是他们最想要的 还可以让资金使用更灵活、效率更高 他就是 成功人士的 幸福养老传承计划 财富保全 完美传承——成功延续 一、家庭背景 丈夫：李先生，年龄：50岁，私营企业主 妻子：李太太，年龄：45岁，家庭主妇 子女情况：一儿子，留学在外 二、财务状态 1、收入：家庭年收入百万以上 2、资产：家庭资产在亿元以上 3、流动资金：手中有流动资金1000万以上 4、行业：实体企业传统行业 5、常用财富管理方式：行业投资、房产、股票、基金、大额储蓄 三、李总的困惑： 1、财富已经积累较多，传统行业冲击大，现金流周转不灵活，政策调控下如何更好的增富守富 2、如果大额资金投入理财，万一要用到，是否可以灵活支取 3、十年后夫妻进入养老阶段，如何安排品质养老 4、公司资产与个人资产的区隔，确保安全传承 5、孩子学有所成，未来是否能够顺利继承家族事业、确保正常经营 6、健康环境危机四伏，如果万一风险发生，确保资产能够顺利传承 财富保全 完美传承——成功延续 一、李先生为自己投保一份鑫福年金+尊赢账户，计划如下： 说明：1、尊赢账户趸交/追加收入3%初始费用； 二、财务安排： 1、首年尊赢账户顶额配置：1200万元； 年交20万，交10年，同时趸交1200万 从第6年-10年，每年抵交保险费20万 第11年领取1300万（保费全取完），账户剩余727万 从65岁-105岁每年领取30万元养老 账户价值剩余6536万 二、账户价值（部分年龄） 财富保全 完美传承——成功延续 一、总投入 1、鑫福年金 20万/年*5年 = 100万，第6-10年抵交鑫福年金，共计100万； 3、账户价值 1、抵交保费： 相当于鑫福只需交5年，共计100万 2、保全收益： 第10年末取走1300万（保费全取完），账户还剩余727万 65岁时，账户约有1000万，实现品质养老--白赚的 3、养老规划： 65岁开始每年取30万到105岁，共计领取1230万，105岁账户剩余6536万 这就是首年满额追加的魅力 2、尊赢账户 首次投保：1200万趸交 计划对账户的运用 充分账户抵交功能，缩短交费期 长期交费变短期交费，还能享受长期交费的所有权益 充分利用账户追加的功能，收益倍增 保证资金的灵活使用 取走，整体收入1300万，还能免费享受社区品质 。。。以下略