财富管理型账户销售 --案例集 管理资源网保险资料下载门户网站 账户—— 让攒钱更快乐、让平凡人不平凡 案例一：低龄工薪，快乐攒钱 有这样一类家庭 工作很普通 收入也有限 结婚没多久 刚刚有小孩 日子紧巴巴 结余很有限 有些小储蓄 基本是存款 想做点投资 本小又怕亏 想搞搞理财 又没啥经验 活得很焦虑 又憧憬未来 请问 这样的家庭多不多？ 比比皆是 这样的家庭都是什么阶层？ 工薪阶层 他们幻想的是什么？ 咸鱼翻身 然而现实是怎样？ 生活所迫 如果有这样一份计划—— 既能兼顾现有的生活水平 又能安排未来的人生规划 最终实现人生的满足、品质的提升 这是不是他们最想要的？ 他就是 工薪阶层的 快乐攒钱计划 快乐攒钱 -- 小夫妻大幸福 一、家庭背景 丈夫：小Y，年龄：30岁，普通职员 妻子：小X，年龄：28岁，普通职员 婚龄：3年 子女情况：小宝，男孩，刚刚过 快乐攒钱 -- 小夫妻大幸福 二、财务状态 1、收入：夫妻月收入合计约1万元，年终奖合计约3万； 2、福利：有五险一金，双方公积金每月合计约2千元； 3、基本生活支出：约3千元/月（衣、食、住、行） 4、房贷：月供2千元/月 5、宝宝花销：2千元/月 6、可结余：3千元/月，但真正能攒住的也就千数块钱 7、已有储蓄：5万元 8、常用财富管理方式：银行存款、余额宝 三、小夫妻的烦恼： 1、工作性质均属于稳定型，收入提升速度缓慢； 2、虽然有储蓄习惯，但是发现，储蓄怎么也赶不上物 价上涨的速度； 3、对其他投资、理财渠道的了解甚少； 4、孩子的出生在给家庭增添幸福的同时也增加了额外 的支出； 快乐攒钱 -- 小夫妻大幸福 四、小夫妻的思考： 1、在现有收入的基础上，如何让已积累的财富长期保 值增值； 2、在保证现有生活水平的基础上，如何让未来的生活 品质更高； 3、如何从现在开始为小孩未来的教育做好定向的储备； 4、小孩在成长过程中，免不了生病住院，如何保证小 孩有充足的医疗金准备 快乐攒钱 -- 小夫妻大幸福 一、在泰康代理人的专业推荐下，小两口准备为小孩投保一份鑫福年金+至尊账户，计划如下： 说明：1、健康尊享C为自然费率，续保时费率或有调整；2、至尊账户趸交/追加收入3%初始费用； 二、财务安排： 1、至尊账户可趸交/追加最高额度：60万元； 2、每月结余的3千元：1、1千元交鑫福年金；2、1千元追加至尊账户；3、1千元做灵活支配； 3、年终奖的3万：用于补贴家用 4、已有储蓄的5万：暂时不动，应急储备，比如：老人突然住院等，未来视情况而定 快乐攒钱 -- 小夫妻大幸福 快乐攒钱 -- 小夫妻大幸福 三、小积累大财富 一、总投入（不计附E和尊享C+） 1、鑫福年金：1.2万/年*15年 = 18万 2、至尊账户：每月追加1千，合计1年1.2万；累计追加 18万 15年累计： 36万 二、16年末的账户价值（未领取） 只需交满，账户价值即超总保费！ 每月2000元 1000兼顾长期 1000灵活规划 风险提示：1、红利分配具有不确定性；2、万能账户最低保证利率之上的收益为非保证收益 。。。以下略