陪同拜访过程应掌握事项一、事前准备情况：（一）拜访资料与销售工具带齐了吗？（二）对要说明的商品是否已有充分的了解？（三）对准客户资料及情况，是否已有一定的了解？（四）是否事先已掌握到了准客户对寿险的需求在哪里？（五）确认准客户为有能力投保者。（六）提前安排拜访时间，并了解时间是否妥当。（七）注意穿著是否适当，且大方得体。二、拜访进行中表现（一）谈话过程如何？是否自然的找到切入保险的话题？（二）交谈过程是否一再的讨论保费，而很少提到保障？（三）是否很好的运用了销售工具，及适时赞美对方，并征询对方对商品或相关事情的意见？（四）拜访过程是否能多举例子，并用讲故事来启发客户的保险观念？（五）对客户提出的拒绝理由，是否给客户满意并信服的回答？（六）对有偏见的客户，如何灵活应对，以保持双方良好的气氛？（七）在回答了准客户的拒绝后，如何再从容不迫的继续推销流程？（八）如何引入第三者的影响力，来强化准客户的投保意愿？（九）如何避免与准客户争辩？（十）如何运用强而有力的论点，来促使准客户愿意成交？（十一）如何协助准保户做投保的决定？（十二）如何让准客户明白延迟投保会带来什幺损失？如何要求准客户做转介绍？（十三）如何要求准客户提供被介绍者的基本资料？三、注意专业形象及表达能力（一）是否礼节周到？（二）是否有很好的肢体语言？（三）咬字是否清晰？（四）表达是否层次清晰分明，简单易懂？（五）是否能有效掌握时间？（六）是否有良好的聆听技巧？（七）是否运用引导式问答来处理问题？（八）交谈过程所举的例子是否具有说服力？（九）态度是否友善热诚？是否有良好的运用与保险相关的专业知识，并少用专业术语？