递送保单加保家庭单
走进保险行业
第一部分
参加保险培训班决定做保险——
2018年从工商局退休后，一位几年未见的朋友约我到保险公司见面，推荐我上新人培训班； 因为很多年前家里买过六张友情单，但不知道买的什么，加上退休没事，离家近，自己也爱学习，我就走进了培训班； 培训课程讲保险制度，讲各种相关法律，我很认同，决定加入保险公司。
借势借力做保险遭到打击——
因为新人，专业不强，不会讲，就邀约缘故客户参加公司产说会； 刚开始还能约，后来邀约成功率越来越少，约10个来2个，和以前在工商局的话语权是天壤之别，内心深受打击； 开始思考：老客户对保险认同，开发新客户比老客户难，而且成本更高，老客户有很大加保空间。
一次递送保单的机会加保七件——
2018年12月，给一个客户送健康险保单时提出整理保单，发现她买的**保险可以报销之前住院没报的部分 义务帮助客户顺利办完理赔，客户意外收获，非常感谢 给家人加保，共七件保单
我对老客户加保的认知升级——
很多客户买了保险并不知道买了什么，让客户清楚她的保险责任才是对她的负责 每个家庭都需要保单检视，只有全方位的保障才是安全的 开发老客户比开发新客户更容易
第二部分 学习助我提升专业
我对学习的认知——
专业支撑展业行动，不是没有客户，而是不够专业，专业需要不断学习，不断积累； 给客户真正的服务不是小礼品，而是给他提供对他真正有帮助的专业保险服务，解决问题； 关于保险理念、保险产品、合同解读、理赔程序等都应该熟练掌握，这是我的工作职责。
我的学习成长之路——
克服身体精力的不足，珍惜每次学习机会，公司要求学的都认真学，都有收获； TOP课程、保文大全好的课件和视频，每天学习，反复观看； 把每一个产品学透，条款看透，理解更好，运用更熟，讲保险时信心更足。
学习情况
TOP**老师的课程深受启发——
她的课程看到了自己的职业身影； 她的成功经验总结成了她的一招致胜； 对我的启发：把我朦胧的做法明确且固化，递送保单加保客户家庭单； 对照课程，检视自己的销售流程，改善提高。
展业方式的改善1——
计划书简表 把多个产品的简要说明，放在一张表里
保险合同简要说明 对某个产品的简要说明
梁老师的合同解读
我的启发
展业方式的改善2——
以前只提供保险相关服务 学习后扩展服务广度和深度，帮助客户解决生活上的问题 自己帮客户办幼儿园入学赢得客户主动加保
深入家庭为客户提供帮助（带小孩看病）
梁老师的服务
我的启发
展业方式的改善3——
以前没有工具，工作繁杂 增加合同包等小礼品展现公司贴心、周到的服务 优质服务代表专业品牌
化繁为简，通俗易懂 规范、专业的展示 小礼品拉近距离，更贴心，更信任
梁老师的展业工具
我的启发
固化流程，递送保单加保的改革成效——
入行共签单28个家庭，45位客户，80件保单 80%的件数来源于老客户加保，成交率接近99%
第三部分 递送保单客户加保流程
递送保单加保流程
递送保单前准备 已买保单的解读 家庭全险的推介 贴心服务小动作 完善客户档案
第一步：递送保单前准备
1.确定时间地点 目的：让客户有足够的时间专心听我讲 要点：尽量约在家里，保证见面2个小时以上
2.资料准备 保险责任T型图纸 保单提示函 计划书简表 家庭保障汇总表及明细表 家庭成员投保信息表
1.画T型图讲解已购买保单 左边记录每年所交保费，观察期等； 右边对应的保障，重症中症轻症分别多少，重点讲解豁免； T型图突出总保费和总保障对比，肯定购买保险正确选择。
第二步：已买保单的解读