西安建筑科技大学专业学位硕士论文 J H 专 业：工商管理（MBA） 硕士生：杨婧宇 指导教师：陆秋琴 摘要 随着经济水平的繁荣发展，我国居民收入水平不断提高，理财意识也随之逐 渐增强。商业银行是个人理财业务发展的主要阵地，同时，个人理财业务也给商 业银行带来巨大盈利。但近几年由于资管新规的落地，个人理财业务受到重大影 响，各大商业银行的资管业务进入转型发展阶段，给个人理财业务带来新的挑战 和机会。 本文以 J银行 H支行为研究对象，以资管新规落地实施为前提，首先在资管 新规各项内容指导下，对 J银行 H支行个人理财业务营销现状以及资管新规前后J 银行 H支行个人理财业务差异进行描述分析；其次对资管新规下 J银行 H支行个 人理财业务进行问卷调查并展开描述性分析；之后根据营销现状以及问卷调查分 析内容，在 7Ps营销理论的基础上得出 J银行 H支行在资管新规出台后个人理财 业务存在的各项问题，并对存在问题的成因进行分析；接着通过 SWOT分析得出 了 J银行 H支行个人理财业务目前的优势、劣势、存在的机会和威胁；然后依据 回归分析得出的结果：客户年龄和客户风险等级等因素对客户持有净值型理财产 品具有显著相关性进行详细的 STP战略分析；最后结合上述内容，综合考量制定 J银行 H支行个人理财业务营销策略的详细举措。 本文经过一系列的分析研究，制定出针对不同细分客群制定差异化服务、开 通支行参与个人理财产品设计的通道、加强网点营销渠道优势、拓宽线上营销渠 道、加大资金投入、提高 H支行理财服务人员的专业性、塑造理财业务品牌形象 等一系列营销策略，以便改善 H支行在资管新规实施的背景下个人理财业务营销 困难、发展缓慢的局面，促使该行的个人理财业务营销稳步向前发展，可以较好 地应对日益激烈的市场竞争环境。 关键词：资管新规；营销策略研究；个人理财 西安建筑科技大学专业学位硕士论文 Research on Marketing Strategy of Personal Wealth Management Business in Branch H of Bank J under the New Regulation of Capital Management Specialty: Business and Administration Author:Yang Jingyu Supervisor:Lu Qiuqin ABSTRACT Withthecontinuousimprovementoftheeconomiclevel,theChinese residents ’earning level has been increasing, and the awareness of financial management has gradually increased. Personal financial management business is one of the important sources of survival and development of commercial banks and increase profits, on the contrary, commercial banks are the main position for the development of personal financial management business. However, in recent years, due to the implementation of the new asset management regulations, the personal wealth management business has been greatly affected, and the capital management services of major commercial banks have entered astage of transition andevolution, bringing newchallenges and opportunities to the personal wealth management business. The paper takesH branch ofJ bank asthe study object, andtakes the implemen