分类号 UDC 密 级 公开 学校代码 10689 专业硕士研究生学位论文 票交所模式下中行Y分行银行承兑汇票业务 风险对策优化 Optimization Of Risk Countermeasures For Acceptance Business Of Bank Of China Y Branch In The Era Of SHCPE 姓 名： 李雪婷 导师（职称）： 申请学位类别： 陈爱华教授 硕士 专 业： 工商管理 经济管理 商学院 研究方向： 学院（部、所）： 论文完成时间：2023年6月 06日 摘要 摘要 2016年成立的上海票据交易所（简称 SHCPE）主要为商业银行等金融机构 1 提供票据交易、登记托管及清算结算等服务。随着“人民币国际化”的有序推进， 以及国内金融体系的不断完善，以银行承兑汇票为主的 SHCPE新一代票据体系， 支持票据等分化支付结算方式，正在不断更新迭代各种代理服务和结算业务，重 构我国票据市场模式环境。自上海票据交易所成立以来，商业银行承兑汇票所面 临的各类风险也发生变化，与此同时，对商业银行造成了经营风险和声誉风险， 甚至遭受利益损失。鉴于此，在票交所模式下商业银行针对自身银行承兑汇票业 务的风险管理问题，有的放矢地优化风险管理，使之完善风险管控措施，成为当 前商业银行研究的重要课题。 本文主要以中国银行 Y分行的银行承兑汇票存在的风险进行分析。在票交 所模式下，面对国内众多主体参与者更复杂的信用和利率风险，以及全线上化的 合规操作风险等因素，中国银行 Y分行银行承兑汇票业务存在的风险问题主要 有市场和政策研判能力差、风险管理技术落后，信用风险管理水平低、合规性操 作弱等方面。以此提出立足实际的解决办法，比如：对一级分行整体票据风险管 理制度进行优化，强化业务风险识别与评估能力，完善风险防控建设，强化信息 技术投入风险管控等。 关键词：中国银行；上海票交所；银行承兑汇票；风险对策 1 SHANGHAI COMMERCIAL PAPER EXCHANGE CORPORATIONLTD. I Abstract Abstract Established in2016,SHANGHAI COMMERCIALPAPER EXCHANGE (SHCPE) mainlyprovides billtrading, registration andcustody, clearingand settlement services for commercial banks and other financial institutions. With the orderly promotion of "RMB internationalization" and the continuous improvement of domestic financial system, SHCPE, a new generation of bill system based on bankers acceptance, supports differentiated payment and settlement methods such as bills, and is constantly updating and iterating various agency services and settlement and clearing businesses to reconstruct the new normal environment of Chinese bill market. Since theestablishmentof ShanghaiBill Exchange,various risksfacedby commercial banks acceptance bills have also changed. Meanwhile, it has caused operational risks and reputation risks to commercial banks, and even suffered profit losses. In view of this, it has become an important topic for commercial banks to study how to h