中图分类号：密级：公开
学科分类号：论文编码：162216187
硕士学位论文
（专业学位）
中小银行软件项目风险管理研究
-以 LM 公司直销银行项目为例
作者姓名：英昌世
学科专业：工商管理
指导教师：刘兴华教授
培养学院：MBA 学院
二〇二一年九月十三日Research on Risk Management of Software Projects
in Small and Medium-sized Banks
-Take the direct banking project of LM company as
an example
A Dissertation Submitted for the Degree of Master
Candidate：Ying Changshi
Supervisor：Prof. Liu Xinghua
School of MBA
Shandong University of Finance and Economics中图分类号： 密级：公 开
学科分类号： 论 文 编 号 ：162216187
硕士学位论文
中小银行软件项目风险管理研究
-以 LM 公司直销银行项目为例
作 者 姓 名： 英昌世 申请学位级别：硕士学位
指导教师姓名： 刘兴华 职 称：教授
学 科 专 业： 工商管理 研 究 方 向：企业管理
学 习 时 间： 自 2016 年 9 月 1 日 起至 2021 年 9 月 30 日 止
学位授予单位： 山东财经大学 学位授予日期： 2021 年 9 月 山 东 财经大学 学位论文独创性 声 明
本人 声 明 所呈 交 的 学 位论文 是 我个人 在 导 师 指 导 下 进 行 研 究 工 作 及取 得 的 研 宄
成 果 。 尽 我所知 ， 除 了 文 中 特别加 以标注 和致谢 的 地方外 ， 论文 中 不包含其 他人 已经
发 表或撰 写 过 的 研宄 成果 ， 也 不 包含为 获 得 山 东 财经 大学 或其它 教 育 机构 的 学位 或证
一
书 而 使 用 过 的 材 料 。 与 我 同 工 作 的 同 志 对本 研宄 所做 的 任 何 贡献均 已在 论 文 中 作 了
明 确 的 说 明 并表 示 了 谢意 。
学 位论 文 作 者签名 ： 日 期 年月日
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山 东财 经大 学 学位论文使 用 授 权声 明
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学位 论文 作 者签名 ： 日 期 ： ２年 ？ 月 ９ 日
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指 导 教师签 名 ： 曰期 ： 年月曰
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摘 要
摘要
近年来，互联网、大数据分析等前沿技术在银行领域的应用不断深入，金融产品
研发、业务办理渠道等方面也发生了翻天覆地的变化，科学技术创新引领金融业务发
展已经成为当前商业银行的共识。随之而来的是对商业银行信息系统项目从研发部署
上线到后期系统运维的风险管控提出了越来越高的要求。近几年我国项目风险管理水
平的不断提高，与发达国家的差距也在不断缩小，但是在银行软件项目风险研究方面，
特别是中小银行在软件自主研发方面的项目风险管理依然相对薄弱。早年国内四大商
业银行的核心系统科技服务商均为 IBM、Oracle 等国际巨头，随着金融IT 领域去
“IOE”的兴起，商业银行逐渐提升对信息科技的重视程度，将核心系统服务由外包
逐渐过渡为自主研发，而中小型银行自己却是难以承受银行软件系统研发所需要的成
本及带来的风险。本文以中小银行软件研发作为切入点，以 LM 公司直销银行项目为
案例，深入研究探索中小银行软件研发项目风险管理的可行之路。
本文以软件项目风险管理的相关理论为基础，准确、全面地识别直销银行项目中
的风险因素，在科学地进行评估以后提出系统化的风控保障措施。首先运用头脑风暴
法与项目二元分类法对直销银行项目的风险因素进行识别与整理，识别出 5 大类共
16 种风险因素。然后通过定量分析与定性分析相结合的层次分析法，对项目的风险
因素进行评估，计算出风险因素相对于整个开发项目的风险权重，并对风险权重进行
排序及风险等级划分。最后针对不同等级的风险提出了相应的风险应对方法，提出四
个风险管理提升措施：完善项目风险监控方案，使用先进的项目管理工具，优化公司
项目风险管理架构，加强项目人员风险管理培训。
本论文通过对直销银行项目的风险管理研究，完成了一个银行软件系统开发项目
风险管理方面的应用实例。它对中小银行提高软件研发水平与风险管控能力都有较大
的促进作用，对中小银行在信息科技发展与银行风险管理方面都有一定的借鉴意义。
关键字：项目管理；风险管理；银行；层次分析法
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