客户档案会整理 保单检视更专业 管理资源网保险资料下载门户网站 什么叫客户档案整理？ 保险公司的代理人根据客户的基本资料，利用格式化的工具，将客户资料有序归类，并在为客户服务的过程中通过充分的沟通交流，对基本资料做进一步的收集和补充，使客户得到专业化、高品质的服务，让客户及其家人享受更完善的保险保障。 客户资料整理的意义：让工作有方向性、让工作有时效性、让工作有顺序性、让工作有绩效性。 3 ① ② ③ ③ ④ 4 ①客户的基本资料 新客户基本资料收集 老客户基本资料收集 姓名 出生年月日 职业（可变化） 家庭结构及成员信息（可变化） 年收入（可变化） 家庭住址 个人购买保险情况（可变化） （公司、保额、险种责任、保费、缴费日期、附加险信息） 家人购买保险情况（可变化） （公司、保额、险种责任、保费、缴费日期、附加险信息） 姓名 出生年月日 职业（可变化） 家庭结构及成员信息（可变化） 年收入（可变化） 家庭住址 个人购买保险情况（可变化） （公司、保额、险种责任、保费、缴费日期、附加险信息） 家人购买保险情况（可变化） （公司、保额、险种责任、保费、缴费日期、附加险信息） 重点关注购买百年人寿的保单信息，险种转换、升级、生日单客户活动，续收保费催缴、老客户服务等均为后期沟通要点 可变化项均是后续签单或者加保的重点关注信息 5 ①客户的基本资料 客户的基本资料收集渠道： 缘故：熟悉或认识的人 相对比较熟悉，可自我完善，或者通过聊天知晓； 转介绍：通过他人介绍认识 相对比较陌生，可通过转介人了解，或者通过组织活动加强彼此了解； 陌拜：陌生人通过拜访活动等认识的人 相对陌生，信息比较封闭，可通过不断的组织活动逐步完善信息 老客户：已通过自己购买保险的人 重点服务对象，通过购买保单时的投保信息了解（可借助电子工作日志），或者签单前的沟通交流了解 客户基本资料的收集是为后期签单或加保服务，所以客户信息必须认真存档 6 ②利用格式化的工具 我的格式化工具——客户档案 将客户信息填写到客户档案中，填写客户档案注意点： 1、笔记工整，填写信息用签字笔，保证可以长期查看； 2、尽可能全的填写所收集到的所有客户信息； 3、缘故、转介绍、陌拜、老客户信息均要填写； 7 ③将客户资料有序归类并，做进一步的收集和补充 缘故 转介绍 陌拜 老客户 如何将客户有序归类： 1、缘故、转介绍、陌拜、老客户分别记录到不同的档案本上，后续查阅时方便迅速查找； 2、对于缘故、转介绍、陌拜档案填写时可按照客户的生日月份进行顺序填写；对于老客户可按照应交保费的日期填写； 3、每个客户可占用档案的4-5页，方便补充家人及后续变化的信息，保证每个客户档案可以用几年； 手工档案可以和企业微信的工作日志结合使用并做有效补充 8 手工档案可以补充缘故、转介绍、陌拜的信息 电子工作日志可以记录老客户的信息 ③将客户资料有序归类并，做进一步的收集和补充 。。。以下略