新人衔接训练课程
银行精准网沙的操作
针对银行某一网点，通过专题讲座、服务推介等活动，帮助贵宾客户提供优质服务，是一种维护关系的销售活动。
银行网沙的定义
在客户细分的基础上，筛选出特定的目标客户，主动寻找恰当的时机，通过个性化的沟通服务体系，向客户提供适合的家庭保险配置方案，以满足客户在人生不同阶段的保障及理财需求，开展有针对性的主题销售的活动。
精准银行网沙的定义
1、提高营销精准度，提高网沙效率 2、提高客户满意度，改善客户结构 3、提高形象专业度，保持行业领先
精准银行网沙的目的
精准网沙的定位？ 仅仅是销售保单？ 1、网沙是生产力（现场销售更是将来的生产力） 2、网沙是营销事件（营销需要说法，“给我一个支点，可以撬动地球”） 3、网沙是品牌（公司的品牌、给予合作方信心的大好机会） 4、网沙是唤醒（高端客户的前期经营。听进去了~但一般不会现场签单。) 5、网沙是整体后援支持的阅兵式
银行网沙到底是什么
功夫在诗外
网沙前的周密筹备 网沙中的密切配合 网沙后的有效追踪
一场成功的银行精准网沙必须：
前期准备
客户邀约
会前准备
会中操作
会后追踪
精准网沙的操作流程
01
02
沟通会
建立微信群
前期准备
确定召开时间和地点、主题 人员分工 ——支行长：项目负责人、制定目标 ——理财经理：工作落实、筛选客户、与保险公 司沟通联络 ——客户经理：内外部各事项的沟通与协调
前期准备—沟通会
前期准备—建立微信群
邀约中：各种事项及时沟通 客户邀约情况实时更新 会议中：强有力调度
01
02
03
客户筛选
客户沟通
注意事项
客户邀约
目标客户的筛选
通过“客户管理”系统，查看所有与本行、本网点相关的营销活动和名单，筛选客户顺序为对理财经理相对熟悉，前期接受过银行方提供的理财相关服务，对其工作及家庭有一定了解的客户率先邀约。系统中相对陌生客户后一步邀约。邀约要根据不同产品邀约不同需求的客户，精准销售。
客户年龄： 25岁-50岁为佳 偏好稳健投资，注重本金安全的客户； 高风险（有经营风险、婚姻风险、传承风险、女性为佳 ） 保险意愿强（有购买保险记录的最佳） 最好是银行粘稠度高的客户 每场客户10-12位
目标客户参考标准
银行理财经理：XX先生您好！我是XX银行的XXX，今天给您打电话是邀请您参加我行最近举办一场财富沙龙活动，很多象您一样的客户参与后感觉对自己的家庭财务规划帮助很大，时间是XXXX，地点在XXXX。因为活动名额有限，我今天特别打电话给您，就是想帮您提前做个预约，请问您是周六还是周日有空？(银行理财经理
电话邀约
会前，根据回访情况，由主场人员提前填写参会客户信息登记表，并打印做签到登记之用。根据参会客户信息登记表和收集的客户详细资料，提前制作客户计划书。
电话约访客户资料表
客户邀约必须避免的几种误区
1、在电话中向客户讲解产品。 2、过分利用礼品吸引客户参加。 3、客户本人来不了让别人来也一样。 4、客户只要能来其他的都好说。 （敢于给客户提要求，如时间、随行人员等）