银保客户经理周工作标准介绍
没有规矩不成方圆
工作标准是企业员工的行为指南，考核依据，是行动的方向。
机器流水线
手工作坊
机器流水线与手工作坊的最大区别就是有统一标准、出错率低、省时省力
客户经理工作标准是行动的灯塔，成功的基石
客经队伍工作标准——网点深耕 5+3 1316
5次网点巡访 做1次项目组织 做1次团队辅导 1次经营分析
客户经理主管5+3周工作标准
一周五次以上网点的巡访 巡访内容： 1、走访网点协助客户经理融洽柜员关系； 2、对接项目 3、检查客户经理在网点工作
以销售平台为核心 每周要组织运作网点项目。通过项目平台倒逼队伍活动量
对团队所有人员做一次辅导 1、销售技能辅导 2、心态辅导 3、增员辅导 4、其他类：如出勤辅导等
每周围绕行事历做一次经营分析 1、对本周经营情况进行总结和分析。 2、围绕下周核心工作做计划和安排
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1次项目销售 3次网点养护 1张常态单 6次出勤
客户经理1316周工作标准
每周参与一次以上网点项目运作
每周对网点核心柜员开展3次网点养护工作。 内容： 1、柜员关系养护 2、柜员销售辅导
每周出1张网点 常态保单是客户经理深耕网点的必然结果 常态单可为自己独立销售、搭档销售或柜员销售
每周6次以上的网点出勤和公司出勤。
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1、项目销售
客户经理依托团队协作，实现网点客户的集中开发
定义
特点
借助团队力量，发挥集中开发优势，快速提升保费。
要求
每月在自己服务的网点举办2场小沙
1、项目销售
标准网沙
网沙指在银行网点开展的一种保险销售活动
汇鑫计划
1、项目销售
见习至中级客户经理每月在自己网点组织运作2场汇鑫计划。 假设场均3万/3600元*2*12个月+底薪，10万年薪伸手可得
网点项目的运作步骤
1、项目销售
2、网点养护
网点养护是指客户经理通过对银行网点人员开展的经营维护动作，维系和提升情感关系，增进密切合作。
2、网点养护
网 点 养 护 方 法
3、常态单
客户经理为主或银行人员为主或双方1+1搭档配合在网点开展的非项目的销售方式，具有自发性、日常化、持续性的特点。
定义
目标
养成客户经理和网点人员日常销售保险的工作习惯，实现网点期交保费的稳定、持续产出。每周一张常态单。
3、常态单
4、出勤
1、出勤内容：参加网点早会、网点人员沟通和维护 2、网点考勤：上午9：30前，下午16：30后在自己服务网点或参与运作项目的网点打考勤。月网点出勤22次为合格。
（1）网点出勤。每天到网点出勤是客户经理基本岗位要求
4、出勤
1、参加目的：解惑、激励、训练、提升技能 2、出勤考核：客户经理要完成两次签到。 夕会第一次签到时间为16：30后（含16：30）；第二次签到时间至少要与第一次签到时间间隔40分钟以上 夕会出勤月考核16次为合格，住偏远乡镇的客户经理每月不少于5次。
（2）公司出勤。参加公司夕会是每位客户经理的基本职责和必然要求
1次项目销售 3次网点养护 1张常态单 参加6次职场会议
客户经理1316周工作标准
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1316周工作标准让工作有方向，成功有指引
客户经理1316周工作标准的执行
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以月度考核达标为目标，规划当月重点工作，细化到周 汇鑫计划（小沙）规划。 精准营销、网/客养
以常态坚持为主，落实每周的重点和日常工作，细化到天 重点工作：小沙运作 日常工作：网养、精准营销、客养
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每天按周计划执行落实每项工作