银保专业化公司
客户经理品质管理（暂行）考核办法
为了积极践行XX人寿特色寿险发展道路，促进银行保险业务持续、健康、稳定发展，应对日益激烈的市场竞争，全面提升银行保险服务品质，建设一支稳健、高效的银行保险销售队伍，推动城区银保队伍和业务快速发展，赢得市场话语权。经广泛征求银保渠道经理及客户经理意见，结合城区银保专业公司发展实际，特制定城区银保专业化公司客户经理品质考核管理办法。

一、职级确认：按照基本法，二季度在职的签约客户经理考核确认该客户经理当前职级，并确定该客户经理基本薪酬及对应的绩效系数。基本薪酬与品质考核挂钩，绩效与业务考核挂钩。

职级与基本薪酬对应表
职级
基本报酬（月）
资深客户经理
6S
3600元
特级客户经理
5S
3000元
高级客户经理
4S
2500元
中级客户经理
3S
1800元
初级客户经理
1.8S
1080元
二、客户经理品质考核：
（一）会报管理：全体人员要按时参加早夕会及公司规定的各类会议和培训。

1、无故不参加早夕会及各类会议和培训的客户经理扣30分，渠道经理40分；迟到、早退客户经理每次扣10分，渠道经理每次扣20分；
2、团队月参会率低于90%，扣发渠道经理当月底薪的10%；渠道经理要认真组织渠道的早夕会，对于未按要求组织召开的渠道经理每次扣发底薪50元；
3、会议期间，手机每响一次扣10分，无特殊情况接打电话扣10分；
（二）活动管理：
1、客户经理每天必须认真填写“511”日志，每天至少积累5个准客户，准确填写工作日志，完善日志三要素（客户姓名、电话、住址），每少填写一项或少一访的扣5分，同业业绩要如实填写，做到知己知彼，否则扣10分。对入司新人，从下网点第二周开始考核。发现客户资料不真实的，每条记录扣20分，“511”日志不按时上交者，每一次扣30分。

2、渠道经理每天必须填写主管工作日志，亲自认真批阅客户经理工作日志，分管经理不定期抽查，当天自己不填写日志或少批阅一名客户经理工作日志者，扣渠道经理10分；
3、客户经理要坚持按时将当天的客户投保资料交到公司，准确核对投保信息，持续追踪电话回访工作，渠道经理、网点主管要对本团队客户资料回收工作履行督导责任，不按规定执行每次扣5分。

4、渠道经理、网点主管每天至少上一次微博，通过短信、微博平台交流经验，彰显先进，激励后进，汇报当天业务及队伍发展情况，存在的问题及好的解决办法，营造良好的发展氛围，推动整体发展。每少一次微博扣5分。

（五）请销假管理：
1、每月按照25个工作日进行考核，以个人底薪的1/25为日薪，旷工 （无故不在网点）扣发当日底薪 (一个月累计超过5天旷工予以除名)。无特殊情况，当月事假不得超过2天，事假超过2天者扣除当日底薪，病假需提供正规医院（住院）诊断证明，按照当日底薪的70%发放，无证明者视为事假。

2、事假、病假必须有请假条。超过一天上报公司经理批准。假条需由渠道经理，分管经理签字审批后及时交公司经理签字后由考勤人员登记。必须先请假再休假，短信、电话请假无效，必须履行正常请假手续。婚丧产假按照有关规定执行。

3、日常考勤要真实公正，严谨弄虚作假，假满主管要及时要督促请假者及时销假，市公司不定期抽查考勤情况，每发现一次处罚考勤人员100元。

三、要求：
1、品质管理的关键是日常工作的过程管控，品质管理的目的是调动意愿实现业务快速发展。要求全体伙伴要积极配合，本着对自己对公司负责的态度，严格要求自己不越红线。

3、专人考核，层层把关。坚持公平、公正、公开的原则，注重事前督导，事后严格执行，一把尺子量到底。

3、网点驻点客户经理不得随意变更，事先需经公司经理同意，银保部审批通过后，方可调整变更网点客户经理。未经审批随意调整网点客户经理后果自负。

注：当月个人累计扣分达50分及以上的人员，扣除对应分值相应的人民币金额（一分值对应一元）。

二0一二年八月五日