保险顾问式行销 Insurance Consultant Marketing 管理资源网保险资料下载门户网站 目录 架构 风险管理 资讯转介 售后服务 顾客满意 Contents Architecture Risk Management Information Referral After-sales service Customer Satisfaction 01 02 03 05 04 Part 01 架构 Architecture 风险管理 财务规划 资讯转介 售后服务 诉怨处理 顾客满意 顾问式行销的架构 顾问式行销 1 业务员要扮演六个角色，提供客户一项[客户满意]的行销服务，称之为保险顾问式行销、其中的六要素： 2 3 4 5 6 风险管理 财务规划 资讯转介 售后服务 诉怨处理 顾客满意行销 我 要 成 功 Part 02 风险管理 Risk Management 每一个人都必须面对[在无法确定的时间，走向一个确定的终点-----死亡]的事实、现代科技不能化[死亡时间]的不确定为确定，或化为[凡人必会死亡]的确定为不确定。 人身风险管理的极致，在于人生最后一时刻时，如何实现生命的经济价值。 一、风险管理的观念 二、风险种类 财产风险 直接风险如火灾、间接风险：火灾后住旅馆的费用 人身风险 伤残、早年死亡、疾病（如罹患癌症）、丧失工作能力、老年退休生活、失业 责任风险 法律责任：如车辆第三人责任险，应赔偿责任 契约责任：未能履行契约，应赔偿他人任责任险 纯损风险：个人 只有损失机会，无权利机会如火灾 （一）纯损风险 二、风险种类 01 02 事件发生时，除了损失或没有损失的机会外，尚有获利机会，如股票投资，地产皆属投机风险、 纯损风险与投机风险二者非完全排斥，要时可以同时存在、如购买房屋、可能遭遇水灾、火灾、地震的纯损风险、也可能产生增值、贬值的投机风险、 （二）投机风险 ： 三、人身九大风险 01 02 03 04 05 06 07 08 家庭责任 健康医疗费用 癌症与疾病的威胁 遗产税的缴付 货币贬值 子女教育费用 意外或因病伤残失能致无法工作 退休后的养老费用 四、寿险提供九大功能 增殖储蓄 医疗给付 失孤家庭生活基金 财产转移 节税 生命价值评估 事业风险的分散 减低员工流动率 预留老年退休金 01 02 03 04 05 06 07 08 09 五、风险管理的步骤 财务规划 一、认识你的财务观念 一个人的所得来源有三： 工作所得：人的一生约有30年的工作 收入； 灵活运用资金所得； 接受捐赠或接济所得； 苟且偷安：做制不积极； 未能发展出赢的心态：财务自主靠积极的意愿，与脚踏实地的努力、辅以正确判断自我克制 购买不合适的保单：未能规划寿险计划 无法确定目标：理财成功非命定 对金钱的疏忽：不会理财，运用 不能熟悉且或用税法：省税、避节税 二、财务拮据的原因 三、人生理财投资六阶段 。。。以下略