2020“开门红”预约投保业务处理流程 及相关注意事项 截至10月13日，2020年开门红预约签单保费3.73亿，刷卡2.78亿 签单人数3345人，签单件数6190件 16-20日短短五日完成从投保到收费等一系列业务处理流程。 处理时间短，业务量大，史无前例！ 业务处理环环相扣，需要公司内、外勤人员合理分工、相互配合，快速高效的完成每个处理环节，确保每张保单的顺利回收！ 投保方式：所有预约单需采用无纸化投保方式，生日单也可通过无纸化进行预约，双录单也要通过无纸化投保进行投单； 生日单是按照客户满周岁后保费、保额进行计算； 双录单操作模式，投保后生成二维码进行双录，不再提前准备纸质资料，所有双录资料均生成电子文档； 同时支持万能账户进行预约开门红产品； 开门红预约单需在2019年12月29日24时前完成收费，否则将会进行撤销。 目录 准备工作 投保注意事项 01 02 CONTENTS 1、10月15日前完成开门红业务处理流程、投保实务及核保规则的培训宣导。 2、对部分客户采取先刷定金的情况，销售渠道应安排专人追踪，做好与客户的沟通工作，尽量在15日前补刷剩余资金，以便在16日系统开放时顺利完成投保流程。 一、准备工作 由于网银转账有一定时差和额度限制，为避免10月16日前保费无法到账，请销售人员务必提醒客户在10月15日前完成网银转账操作。 注：10月16日后建议首选“实时代扣”方式缴费 一、准备工作 网银转账特别提示： 一、准备工作 请提醒客户“个人不要通过ATM机进行转账”。通过银行ATM机转账至工行账户，省公司账户的交易明细和资金回单不能显示转款人户名和开户行，导致无法区分确认实际转款人信息（另ATM转账要24小时后才能到账）。 若出现个人通过ATM机转入的交易，需请客户提供其转账凭据（有付款人、账号、金额、时间信息），公司方可进行后续处理。10月8日前全市收到个人通过ATM机转入的资金20笔，请各支公司务必根据财务部资金科邮件下发的清单（下发至各支公司综合部、柜面主管），提前联系客户补打相关交易凭证作为上费依据。 网银转账特别提示： 一、准备工作 特别提示：由于10月19日、20日为非工作日，SISP挂销账系统中无法查询挂账记录，对于19日、20日刷卡的，支公司刷卡负责人应整理并正确登记当日刷卡明细清单，柜面将以此清单作为查询资金的依据。（建议提前引导19日、20日尽可能的选择“实时代扣”方式） 目录 准备工作 投保注意事项 01 02 CONTENTS 二、投保注意事项 10月16日零时起 10月16日零时起，第一时间完成无纸化投保信息录录入、人脸识别及证件、银行卡影像采集、电子签名、“双录”（60岁以上）等操作并提交上传。随时刷新查看保单状态，查看保单核保是否通过、影像审核是否通过等情况，及时对于人工核保的保单及时通过核武器查询核保意见，并及时补充核保所需资料。 提示：10月16日零时起，建议先处理自购单，确保尽快完善所有已缴费客户无纸化投保手续，若今晚准备投保的伙伴请提前联系柜面。 二、投保注意事项 操作流程： 为确保顺利抢占开门红销售份额，10月16日至10月20日期间，销售人员在无纸化投保的同时一并完成双录操作并提交上传，只要刷新确认保单已核保通过、影像审核通过，无需等待双录审核结果。 因双录审核结果将影响保单生效时点，故销售人员应及时跟踪双录审核状态，如有待整改问题，应第一时间完成整改，整改完毕后保单方可生效。为避免因双录严重差错导致保单撤单的情况发生，销售人员一定要确保双录的质量和准确性。 二、投保注意事项 关于双录保单的特别说明： 二、投保注意事项 注意事项： 二、投保注意事项 注意事项： 二、投保注意事项 注意事项： 二、投保注意事项 注意事项： 各银行实时代扣限额 THANK YOU