常见问题件处理方法 常见问题分类 掌上保证件照片问题 01 护照投保需知晓 国家码“CHN”均无效 03 未成年人投保问题 02 1080单证填写问题 04 1080单证填写篇 问题一：客户使用MIT智慧版投保，后期上交1080单证，审核并下发了条形码问题件。 处理方法： 打印函件，在客户说明栏中写上，投被保人签字，上交至回销此类函件 正确的条形码应为：0004********* 问题二：客户使用MIT智慧版投保，后期上交1080单证，审核并下发了条形码/标识号问题件。 1080单证填写篇 处理方法： 打印函件，在客户说明栏中写上，投被保人签字，上交至回销此类函件 问题三：客户使用MIT智慧版投保，后期上交1080单证，审核并下发了指定生效日问题件。 处理方法： 打印函件，在客户说明栏中写上，投被保人签字，上交至回销此类函件 确认以2017年6月1日为本次合同的生效日 1080单证填写篇 问题四：客户使用MIT智慧版投保，后期上交1080单证，审核并下发了重新填写投保确认书的问题件 1080单证填写篇 处理方法： 打印函件，并向内勤老师拿投保确认书（即1080单证），并按模板进行正确填写，投被保人签字，上交至回销此类函件 问题五：客户使用MIT智慧版投保，后期上交1080单证，审核并下发了险种信息填写错误问题件。 1080单证填写篇 处理方法： 打印函件，在客户说明栏中写上，投被保人签字，上交至回销此类函件 投保险种 保额 保费 鑫祥17 10000元 799元 问题六：外籍客户使用MIT智慧版投保，后期上交1080单证及个人税收身份声明问题件，审核并下发了声明文件填写不完整问题件。 1080单证填写篇 处理方法： 根据声明文件填写模板进行填写，客户个人税收身份为2或3类时，现居住地址和出生地址必须同时填写，若地址为境外地址时，中文栏可不填写，英文或拼音栏必须填写。 个人客户税收声明文件填写规范 仅为中国税收居民 仅为非居民 既是中国税收居民又是其他国家(地区)税收居民 备注：务必按照以上模板进行规范填写，否则后期会重复下发问题件 证件类型篇 问题七：客户投保后下发问题件，要求提供被保人的有效证件复印件，该如何正确回销此类函件呢？ 处理方法：到底要交谁的有效证件复印件呢？ 投保时需要提交投保人、被保险人以及非法定受益人的有效身份证件影像；以下几种原因会导致下发问题件：1、没有提供；2、提供不全或缺少正、反面；3、证件影像不清晰；4、证件过了有效期； 注意：必须确认客户是否有有效的身份证件，才能投保，禁止虚假录入客户身份证有效期！ 问题八：为何根据函件提示，提供了正确的有效证件复印件回销后又重复下发问题件呢？ 处理方法：到底是为什么一直重复下发问题件呢？ 经查询，客户投保时勾选的有效证件为身份证，实际提供的是户口本复印件，导致函件多次重复下发。 正确回销方法： 1、提供与投保书中一致的有效证件复印件； 2、已承保回销方式：需申请保全变更，待保全变更完成后，再做问题件回销，注明“已做保全变更，有效证件为XXXX”，并提供证件复印件； 3、未承保回销方式：问题件写明正确证件类型、号码，提供证件复印件。