综拓新基本法介绍 万一 综拓新基本法，你知道吗？2目 录综拓考核知识3 综拓助力钻石俱乐部 Q&A问题答疑综拓业务包括什么？答：包括财产险、养老险、健康险、信用卡、银行零售、信托、证券业务。概 念——财产险：车险（交强险、商业车险）、企业财产险、责任险、家财宝、卡式业务 ——养老险：自助卡、套餐、非标业务 ——信用卡：保险金卡、车主一账通卡、白金卡（创富白金一账通卡、聚 富白金账通卡）； ——银行零售：存款、新一贷、理财产品等（不含银行销售的信托类产品） ——信托：PE及非PE性理财产品 ——证券：开户、融资融券、安E理财软件等（目前仅对城区营业区开放）；概念4概 念概念5哪些业务不属于综拓业务，不计入综拓佣金和考核的？答：非寿险综拓部准许销售或推荐的综合金融产品，以及在非综拓渠道销售或推荐的任何产品，均不计入考核和佣金的。 以下业务行为或推荐的产品，均无法计入综拓佣金； 1、通过产险渠道销售团体意健险的（属违规销售），无法计入综拓佣金及考核 2、银行渠道的对公业务，以及通过个推银行渠道推荐的信托类产品，不计入综拓佣金及考核；！温馨提示：信托业务请直接找综拓渠道信托专员，如通过个推银渠道推荐的信托业务，将无法享受信托推荐奖金提奖，且该客户后续将无法再通过信托综拓渠道出单，将极大损害您个人的利益及客户归属。 答：包括财产险（商业车险、企财险等）保费5%、养老险佣金（短期险佣金、长期险初年度佣金）、健康险佣金、信用卡、银行零售、信托、证券业务的服务奖金 。 综拓佣金包括什么？概念6 计入佣金： 计入维持佣金,累计 不超过同一考核期 内其个险FYC的10% 计入件数: 佣金累计达到300元 为一件，同一考核期 内最多计入一件（营销）晋升考核综拓佣金计入7（1）试用转正：综拓佣金累积金额不超过个人FYC考核标准的30%（2）02晋升04：注：个险考核FYC标准参照《个人寿险业务人员基本管理办法（2015年版）》（营销）维持考核综拓佣金计入8 计入件数:综拓佣金累计达到300元为一件，同一考核期内 最多计入一件 计入比例：（2015年版） 计入比例：（旧标准） 计入维持佣金,累计 不超过同一考核期 内其个险FYC的30%同一考核期内综合开拓 考核佣金100%计入 注：个险考核FYC标准参照《个人寿险业务人员基本管理办法（2015年版）》计入业绩：（2015年版） 换算成业绩参与维持考核。 同一考核期内综合开拓考核 业绩 计入个人（团队）维持考核收展员晋级、晋升区主任考核计入件数: 累计业绩达到800元为一件参 与收展员个人维持考核同一考 核期内最多计入一件区主任维 持考核件数可含区本人的一件 综拓件数 计入业绩:换算成业绩参与晋升考核， 试用转正：累计业绩不超过同一考核期内 其个险的30% 晋升区主任：累计业绩不超过同一考核期内 其个险的10% 计入件数: 参与收展员晋级、晋升主任考 核个人件数考核，同一考核期 内最多计入一件；收展员晋升 区主任，团队件数可包含拟晋 升区主任本人一件综拓件数（区拓）考核综拓业绩计入注：综合开拓考核业绩=（产险车险、产险财产险财务实收保费的5%+其他综合开拓业务佣金或服务奖金）/35%。9100%