综合金融新人育成体系运用 01 综合金融 趋势02 综合金融平台优势03 综合金融运用过去家庭资产配置结构单一，客户需求单一，客户围着公司转。公司是主体和中心，公司卖什么，客户买什么，客户主动上门。领先的行业及公司致力于升级自身的硬件和产品。过去的市场，家庭资产配置渠道单一今天的市场，家庭资产配置更加多元化 伴随着市场不断发展，大金融时代的来临，客户需求不断增加，选择方式不断增多，诉求不断增多。市场需求转变为以家庭为中心的综合金融服务。家庭 资产顺市而为，保险为先1897年起步1990 年 起步1998年起步 保险业起步最晚，实则起步最早 源于开始就以满足家庭个性化保障及财务需求为中心 B2C B2C个人银行业务为主个人证券业务为主以家庭规划为主 C2B国寿广发打造全面、个性化综合金融服务体验，轻松获客，市场全覆盖，服务0成本顺市而为，综合金融国寿广发联名信卡、E秒贷定制宝宝卡、企业LOGO卡个性化财务及风险保障规划全APP线上操作掌上国寿、云助理广发信用卡周周有活动周周有优惠有玩乐 历时4年，中国人寿已完成大金融布局保险、银行、基金、期货综合金融布局财产险重疾 保险国寿专业经营+综合金融扩张个人 保险打造完整综合金融生态链高端养老社区汽车保险综合金融规划01 综合金融 趋势02 综合金融平台优势03 综合金融运用固有身份中国人寿保险营销员 因国人保险意识不足，客户易拒之门外双重身份广发银行个人财富管理经理 国人固有存钱习惯，客户认可度尚高 身份更综合信息更丰富投资养老金寿险客户资产大部分放在银行，金融需求多样化，通过推介银行产品服务逐步了解客户，创造保险需求，更可能做大保单个人 信息理财 习惯融资 需求兴趣 爱好银行存款出生年月 婚姻状况 住房信息 联系信息增值服务和客户活动偏好房贷车贷 消费贷 信用卡定活期 理财产品 投资产品收入更多元保险销售转介信用卡转介个贷业务转介理财客户收获客户多样化获客成本能节省客养活动多样化，广发搭建见面平台 活动礼品增值服务，各项优惠多多 客户信息更清晰，保险需求变更准专属方案 收获更多元新客户破冰 ——保险客户100%有银行需求，通过银行专属产品服务高频接触和服务客户，创造见面机会，提升服务体验，同时带来更多的签单机会 （近80%的签单来自二三次拜访） 老客户维护 ——双方联合开展客养活动，开展“小小银行家”、“留学金融”、养生、美容、烘焙等形式多样的客户活动，提升客户粘度，带来转介绍机会 约访更便利把钱存进银行，客户还会买保险吗？ 把客户介绍给银行，不是把客户白送给银行了吗？凭什么？！营销员转介客户给银行有哪些担忧？ 消除转介顾虑银行账户是个人金融服务的核心和基础，中国居民60%的金融资产为银行存款，而任何金融资产最终均通过银行账户交易、中转、存放。客户不找广发，客户也会找XX银行保险+银行能实现“销售升级” 多渠道更深入了解客户 利用银行服务提升保险价值 活用银行产品锁定和发掘客户你会更了解客户 你能更好绑定客户