2019年司法案件警示教育（下） 目 录 保险司法案件定义及相关制度 01 案件分类 案件分类 业 内案 件 业 外案 件 保险司法案件 涉及特定类型犯罪，普通违法案件不在此列！ 业内人员 业 内 案 件 █大案要案①涉案金额100万及以上；②省级机构负责人以上人员涉案；③其他性质严重、影响恶劣、风险重大案件█一般业内案件大案要案以外的业内案件 业内案件定义 ●各机构工作、营销人员●单独、共同或与外部合伙实施 构成要素 业 外 案 件 █一类业外案件①涉案金额100万元及以上的业外案件案件②新型业外案件③有可能对行业产生重大影响的案件█二类业外案件一类案件以外的业外案件 仅由保险业以外的单位或个人实施的，涉嫌保险欺诈、非法设立保险机构、非法经营保险业务，以及利用保险业洗钱等，被公安司法机关立案侦查的案件。（需与保险业有直接关联） 业外案件定义 案件识别及报送 02 识别 报案 各级机构在核查过程中，发现涉嫌犯罪的，应主动或者协助受害人向公安司法机关报案 机构案件识别、移送职责 报总公司 报银保监 立即报案 报案或知悉客户报案后最迟不超过5个工作日 发现线索 大案要案或一类业外案件，须24小时内报送保监！ 涉案金额、案情、案件状态等发生重大变化或知悉法院判决后3个工作日内向银保监续报 报分公司 报案或知悉客户报案后，最迟不超过3个工作日 案 件 警 示 03 案例1 ●某寿险公司**中支12人内外勾结保险诈骗案犯罪人杨某等人为骗取保险金，为被保险人投保多张保单，并诱导有自杀倾向的被保险人以伪造交通事故的方式自杀，同时，伙同某保险公司代理人孙某、核保人员王某以及其他9名业外人员，通过做假身份证让患病的人冒充被保险人取得医院诊断的方式，骗取保险金173万余元。 2019年4月，二审最终判处杨某犯故意杀人罪、保险诈骗罪，数罪并罚有期徒刑15年，并处罚金10万元；判处孙某有期徒刑11年，并处罚金5万元；判处王某有期徒刑10年，并处罚金5万元；其他犯罪人被判处不同程度的有期徒刑及罚金。 案例2 ●某财险**分公司原总经理朱某职务侵占案 2015年4月至12月期间，朱某利用其职务之便，指令分公司财务部向17个下级业务单位追加项目拓展费，并以需要资金处理相关费用为名，授意下级单位通过虚假报销的方式将拓展费从公司账户报销套现后，再交回朱某本人使用，套得款项947万元，朱某擅自使用其中140.5万元给部分员工发放现金奖励，并将剩余部分占为己有。2017年被刑事拘留，案发后退回赃款153万元。 2019年，经法院审理，以职务侵占罪判处有期徒刑8年，并处没收个人财产50万元，退赔653.5万元。