市县公司风险防控形势分析及风险管理提要 整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究 目 录 整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究 一、近期公司风险案例分析 违规违纪行为 涉刑案件 涉及管理干部问责两类事件 – page 4 一、近期公司风险案例分析 一、近期公司风险案例分析 近期违规违法案件（行为）主要特点 1. 案发数量总体呈上升趋势 2. 涉案种类呈现多元化 案件和违规行为涉及诈骗、挪用、行贿、贪污、非法集资、违反财经纪律等 3. 涉案人群从销售人员为主扩展到各层面（内勤管理干部） 从代理人到外勤员工、支公司经理均有涉及 新型违规、违法行为对传统管理手段和经营带来巨大挑战 业务费用不当处理和资金体外循环犯罪 案发区域广，涉案重点突出 涉及大部分市公司，部分公司呈现群发态势 一、近期公司风险案例分析 对涉案行为的管理反思 1. 责任主体风险意识淡薄，日常监控手段执行不力 监督管理的第一责任人，负责对条线关键岗位人员异常行为的教育引导和管理监督，要求做到情况清楚、报告及时、处置得当。 2. 管理碎片化，关键管理环节风险管控缺失 一是对案件发生起重要作用的重要单证凭证、印章、资金三个环节使用和操作风险往往集中在柜面和经营单位，使用管理方与控制管理方因条线对风险管控的履职观念和行为的差异，存在管理条线未有效融合，重要风险点反而无人过问。 内部规范执行标准低，规范经营被潜规严重侵蚀 制度规范性要求的刚性原则未能得到遵循，缺乏严厉的监督措施。规则意识的刚性制约作用在部分基层管理干部中被忽视甚至抵触 一、近期公司风险案例分析 我们失去了许多 控制风险发生的机会 一、近期公司风险案例分析（管理失控的后果） 二、违规与失职的代价 刚性的制度 中国**保险股份有限公司员工违规违纪行为处理规定（**人险发〔〕92号） 中国**保险股份有限公司案件责任追究实施细则 （**人险发〔〕93号） 二、违规与失职的代价 违规行为分类与处罚 五类应追究责任的违纪违规行为： 违规经营行为 违反财经纪律和金融法规行为 违反职业道德和廉洁自律规定行为 侵占（贪污）贿赂行为 失职行为 三种处罚方式： 纪律处分：警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、开除 组织处理：批评、通报批评、调离、停职、引咎辞职、责令辞职、免职等 经济处分：扣减薪酬 二、违规与失职的代价 案件问责界线与标准 至少上溯两级的追责处理 双线问责的处罚要求 涉案金额与损失金额 二择一的定责标准 处分与奖晋约束并行机制 行政处罚与内部问责双重处理 不断扩充的问责领域 二、违规与失职的代价 – page 11 二、违规与失职的代价 案件问责处罚 例举 发生涉案金额100万元以下且造成经济损失10万元以下的案件 给予发案公司相关部门负责人警告至撤职处分，给予分管负责人警告至记大过处分，给予负有责任的主要负责人通报批评或警告处分 二、违规与失职的代价 案件问责处罚 例举 发生单个案件，涉案金额100万元以上或造成经济损失10万元以上 给予该支公司相关部门负责人降级（职）以上处分、分管负责人记大过以上处分、主要负责人记过以上处分 二、违规与失职的代价 案件问责处罚 例举 发生单个案件，涉案金额500万元以上； 或造成经济损失50万元以上 给予该公司相关部门负责人撤职以上处分，给予分管负责人降级（职）以上处分，给予主要负责人记大过以上处分 二、违规与失职的代价 违规行为处罚 例举 第三十条 在经营活动中虚增保费收入的 对直接责任人，涉案金额100万元以下的，给予警告或记过处分；涉案金额100万元以上的，给予记大过至开除处分。 。。。。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看