大陆首款用吸烟测优选体的终身寿险
━━ 华城传家
01
开发背景
development background
报行合一费用重塑
保险销售属性转型
报行合一后，客户利益和服务成本此消彼长
出现客户利益和销售费用双降，保险功能属性上场
中高净值客户客观需求
《中高净值人群财富管理法律服务白皮书》调查显示， 44%的中高净值客户通过设立家族信托、保险金信托或购买保险产品实现家企隔离。
定额终身寿财富传承上的优势
定额终身寿销售趋势分析
受预定利率下调的影响较小
受费用下调的影响较小
02
产品特色
Custom feature
产品设计从客户角度出发
条款清晰简单
条款清晰简单
核保规则清晰简单
注：18-45岁高净值客户免体检额在销售前三个月可支持1200万调整至1500万
免检额度提高 400万 500万
杠杆寿险财务核保&健康核保件均5万+
VS
重疾健康告知件均5000元
免检额度提高
投保年龄 18-45岁
主要购买人群
杠杆寿基本
由MDRT销售
成就了MDRT
杠杆寿险
保单品质好 13R 100%
大部分客户分
布在中心城市
北京、广州等
大部分客户职
业类别1-2类
有稳定收入
大数据筛查
低风险
正常理赔
无逆选择
无道德风险
优选体的筛查
市场上筛选优选体普遍做法：
体检或简易体检
华城传家筛选优选体做法：
无需体检、无创检测
流程的时长劝退90%的客户
不限时空的筛查让每个客户可得
VS
市场上续期做法：
非优选体的健康管理
VS
续期的价格标准同首期
非吸烟体价格
混合体价格
吸烟体价格
非吸烟体价格
混合体价格
吸烟体价格
华城传家续期可做价格复议
吸烟人群成功戒烟后续期
有机会享受优选体价格
低保费撬动高杠杆寿险保额
低保费撬动高杠杆寿险保额
让信托飞入寻常百姓家 2023年3月，《关于规范信托公司信托业务分类的通知》正式发布规定家族信托财产金额或价值不低于1000万元
华城传家+北京信托：500万资金免设立费送【保险金信托】服务 500万保额+500万资金直接免设立费送【家族信托】服务
感谢您的聆听
Thank you for listening
长城人寿高客服务体系
服务团队05
自22年开始，长城人寿经代部从各分公司挑选精兵强将，打造了一支集专业度、实操能力、责任心于一体的高客专属服务团队，并定期进行资质认证培训及严格的筛选测评，历经2年时间，承接并服务了条线超80%的高净值客户。
翰林院组织保单落地02 24年长城人寿经代部将原“业务赋能室”更名为“高客室”,紧扣公司战略升级，瞄准高客市场，打造高客经营新品牌。高客室团队成员来自包括银行、信托、保险、证券等不同行业领域，足以辐射客户多方面综合性需求。
高客中心统筹协调01
为更好的为业务伙伴赋能，长城人寿从公司内各个部门甄选了一批业务骨干，组建精诚学院，从产品开发、设计到市场营销，再到保险金信托落地，针对每一个细微环节，每月定期进行线上直播，为合作伙伴进行职业能力的重塑。
精诚学院专家赋能03
曦诺专家促单协同
为满足高净值客户综合性的需求，长城人寿与市场顶级律所（泰和泰），会计师事务所（中汇）进行了深度的合作，为客户提供财、税、法等一揽子服务。04
首战400万预核保支持，同时支持保前专项沟通、保中问题快速响应解决。支持资料预审，问题答疑，快速核保，双录排查，超大额保单快速承保。
运营中心绿通支持