ⅩⅩ银行分行ⅩⅩ年支行绩效考核指标及说明
一、经营效益类指标
（一）指标设置（180分）
项目
分值
考核部门
利润计划完成率
100 计划财务部
人均利润
50 计划财务部
净利差
30 计划财务部
合计
180 　
（二）指标说明
1、考核利润计划完成率。
〔计算公式〕
考核利润计划完成率＝实际完成经济利润÷考核利润计划
〔评分标准〕
本指标由分行计划财务部负责考核。完成年度经济利润计划得标准分，支行每超额完成60万元加10分；未完成经济利润计划的按照实际完成率得分。最高得分不超过标准分的150%，最低得分为0分。
2、人均利润。
〔计算公式〕
人均利润＝考核期经济利润÷考核期平均人数
经济利润的计算方法与“经济利润计划完成率”指标中经济利润的计算方法一致。平均人数为年度考核期月平均人数，含劳务派遣人员，不含内退职工（下同）。
〔评分标准〕
根据分行类别，采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值，加扣分常数为0.5。得分最高不超过权重分的150%，最低得分为零分。
3、净利差。
〔计算公式〕
净利差＝贷款平均利率－存款平均利率
〔评分标准〕
采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值，加扣分常数为0.5。得分最高不超过权重分的150%，最低得分为零分。
二、发展转型类指标
发展转型类指标用于评价各考核单位根据总行的有关政策及自身需要，推动业务发展转型的情况。
指标设置（410分）
项目
分值
考核部门
1、收入结构优化指标
　
　
非利息收入占比
10 计划财务部
小微贷款上浮加权比例
24
小微业务管理部
2、业务与产品结构优化指标
　
　
新增对公存款计划完成率
47
公司业务管理部
信贷资产证券化业务拓展考核指标
20 公司业务管理部
信用总量增长计划完成率
10 公司业务管理部
对公业务新增存信比
10 公司业务管理部
“项目储备库”建设计划完成率
20 公司业务管理部
银票签发量任务完成率
10 公司业务管理部
 新增银票余额任务完成率
10 公司业务管理部
“蓄贷池”建设指标值
加扣分项
公司业务管理部
对公存款存量挖潜指标
加分项
公司业务管理部
对公理财销售指标
加分项
公司业务管理部
对公信贷客户存款沉淀率提升考核指标
加分项
公司业务管理部
低风险表外业务拓展指标
加分项
公司业务管理部
创新业务拓展考核指标
加分项
公司业务管理部
公司业务贡献度考核指标
加分项
公司业务管理部
个人存款日均余额新增计划完成率
50 零售业务管理部
个人存款占比
20 零售业务管理部
零售理财产品销售计划完成率
40 零售业务管理部
零售理财产品余额新增计划完成率
10 零售业务管理部
个人消费类贷款余额新增计划完成率7 零售业务管理部
借记卡发卡新增计划完成率4 零售业务管理部
信用卡发卡新增计划完成率4 零售业务管理部
全员揽存新增计划完成率7 零售业务管理部
小微贷款计划完成率8 小微业务管理部
符合低资本占用小微贷款比例
24
小微业务管理部
3、客户结构优化指标
　
　
公司客户数增长计划完成率
20 公司业务管理部
新增政务系统推广及代理资质获取
加扣分项
公司业务管理部
存量政务系统、集团现金管理系统业务量提升
加扣分项
公司业务管理部
个人消费类贷款客户新增计划完成率2 零售业务管理部
移动金融产品（含个人网银、手机银行）新增计划完成率4 零售业务管理部
零售理财产品定制
加扣分项
零售业务管理部
个贷模式化平台
加扣分项
零售业务管理部
贵宾客户属地化增值服务拓展
加扣分项
零售业务管理部
营销进社区宣传
加扣分项
零售业务管理部
个人其他创新项目
加扣分项
零售业务管理部
新增小微贷款客户计划完成率
16
小微业务管理部
小微模式化平台建设
加分项
小微业务管理部
小微新产品推广
加分项
小微业务管理部
4、业务协同联动
　
　
个人代发金额新增计划完成率
10 零售业务管理部
代发留存率5 零售业务管理部
代发单位完成情况
加扣分项
零售业务管理部
代发人数完成情况
加扣分项
零售业务管理部
零售条线制度执行情况
加扣分项
零售业务管理部