用好工具，加保水到渠成 管理资源网保险资料下载门户网站 用好iFamily 加保水到渠成 主要通过iFamily这个科学工具，为客户的保单进行年检服务，借着这个“由头”，邀约客户见面，从中找到客户家庭保障缺口，深入分析客户需求，进而加保福禄御禧。 以家庭为单位 以客户为中心 以需求为导向 实现家庭保单的动态管理与服务 用好iFamily 加保水到渠成 主要通过iFamily这个科学工具，为客户的保单进行年检服务，借着这个“由头”，邀约客户见面，从中找到客户家庭保障缺口，深入分析客户需求，进而加保福禄御禧。 以家庭为单位 以客户为中心 以需求为导向 实现家庭保单的动态管理与服务 客户知道我们的套路 不想见我们也难见到 约了多次客户就不来 哪怕有礼品送也不要 好不容易给约成功了 现场客户却难以成交 见不到 约不到 签不成 当前拜访邀约面临的三个困境 缺少理所应当、客户难以拒绝的 “借口”/“由头” 缺少文案分析、未抓住客户的 需求/痛点 找由头：以iFamily做保单年检为由头，预约见面 挖需求：通过iFamily进行家庭保单分析，找缺口 两个关键动作 通过iFamily给客户做保单年检 销售流程五步走 生成客户授权，生成《家庭保障报告》 邀请客户测评，生成《家庭测评报告》 根据保障缺口，生成家庭个人产品的推荐列表 （备注：部分新产品未上线至推荐列表中，具体产品以客户需求和实际情况而定） 02 iFamily 家庭保障分析三个标准动作 整个家庭的情况 家庭每个成员的详细情况 家庭的理想保障情况 交费相关信息 打印出来给客户 03 操作流程-生成《家庭保障报告》 04 促成逻辑-开门见山 王姐，您看，这本《家庭保障报告》汇总了您整个家庭的29张保单，包含了家庭保障额度总览、个人明细保险责任、理想的保额、交费明细、理赔须知等等，非常详尽。我估计您之前买的保险，现在也忘得差不多了吧，今天我带您重新梳理下，您家庭的所有保单，做到心中有数。 注意：开门见山之前，带着行销辅助品上门，见面寒暄赞美不可少。 04 促成逻辑-家庭保额总览（1/3） 数据转换 王姐，您看，这是您整个家庭的保险额度总览，为了帮助您更加清晰直观地了解您的家庭保障情况，我按照国际上标准普尔保险四大账户给您进一步整理了下数据。 按四大账户 王姐，我们一般可以将家庭的所有保单按照这个标准的四大账户去归类，看起来会非常清晰哦。 第一个家庭收入保障账户，是专门给家庭经济支柱建立的，保额一般是家庭年收入的5倍以上，这样就可以保证在家庭经济支柱发生风险的时候，未来五年的家庭生活开支不会收到影响。它可以通过意外险和寿险来配置，充分运用杠杆，撬起家庭顶梁柱的高身价。您看，在这个账户，您和爱人的保障分别是...... 第二个家庭健康保障账户，是给每个家庭成员建立的，主要通过医疗险和重疾险来规避家庭因健康风险带来的家庭财务损失。任何一个家庭成员罹患重疾，会给整个家庭造成很大的经济损失，因此家庭每位成员都应该建立健康账户来对冲风险，而且至少是年收入的2-5倍。您看，在这个账户，您一家人的保障分别是...... 04 促成逻辑-家庭保额总览（2/3） 单位：万元 。。。以下略