日期： 年 月 日 面谈地点： 家庭保障规划面谈记录 顾问： 1 / 7 管理资源网保险资料下载门户网站 日期： 年 月 日 面谈地点： 家庭保障规划面谈记录 顾问： 二、 家庭财务目标计划 2 / 7 日期： 年 月 日 面谈地点： 家庭保障规划面谈记录 顾问： 三、 收支储蓄表（参考近 3 年数据） 3 / 7 收入分析： 保费预算： 日期： 年 月 日 面谈地点： 家庭保障规划面谈记录 顾问： 四、 资产负债表（家庭抗风险能力=应急可变现资产+可生息资产-负债压力） 4 / 7 应对典型风险已备费用 日期： 年 月 日 面谈地点： 家庭保障规划面谈记录 顾问： 五、 收入中断应对措施分析（寿险、意外险需求预算） 5 / 7 日期： 年 月 日 面谈地点： 家庭保障规划面谈记录 顾问： 六、 重大疾病应对措施分析（重疾险、医疗险需求预算） 阶段 保障项目 先生 女士 孩子 男方父亲 男方母亲 女方父亲 女方母亲 诊断期 （假设 6 个月） 检查费 家属陪护费 收入损失 治疗期 （假设 6 个月） 预估医疗费（含押金） 社保报销比例 社保报销上限 自费金额 靶向、质子治疗费 家属陪护费 收入损失 康复期 （假设 5 年） 持续治疗费 康复、营养费 收入损失 需求合计 已有重疾险保额（万元） 已有医疗险保额（万元） 可变现资产总额（万元） 其他途径筹款金额（万元） 应补充医疗险保额（万元） 应补充重疾险保额（万元） 增强功能： ?投保人豁免 ?轻症豁免 ?多倍赔付 ?癌症加强 ?癌症津贴 ?高额医疗 ?绿色通道 ?费用直付/垫付 ?海外就医 ?质子重离子治疗 预算判断：?性价比优先 ?功能多优先 ?公司品牌优先 6 / 7 日期： 年 月 日 面谈地点： 家庭保障规划面谈记录 顾问： 七、 投保可行性分析： 项目 男方 女方 孩子 男方父亲 男方母亲 女方父亲 女方母亲 生活 习惯 经常出行方式 吸烟量 饮酒量 近期体检异常 曾经住院记录 健康 状况 慢性病 先天性疾病 加费承保记录 除外责任记录 延期承保记录 曾经拒保记录 7 / 7 。。。以下略