未来财富管理 全球及中国行业趋势 及展望 毕马威智链企业赋能财富管理 毕马威国际 home.kpmg/connectedwealth03 06 18 新时代，新使命 中国篇 新时代， 新使命 目录 中国篇 全球篇 全球篇 变革 信号：全球视角 19 变革 信号： 全球视角 业务模式 业务模式 展望：三种主 流模式 28 32 38 43 47 50 53 展望：三种主流模式 北美视角 北美视角 业务模式 业务模式 展望：北美 展望：北美 亚太视角 亚太视角 业务模式 业务模式 展望：亚太 展望：亚太 欧洲、中东及 非洲视角 欧洲、中东 及非洲视角 高度互联的财富 管理机构 高度互联的 财富管理 机构 ?2022 毕马威华振会计师事务所（特殊普 通合伙）— 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司— 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所— 澳门 财富管理行业展望 2 特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所— 香港特别行政区合伙制事务所，均是 与英国私营担保有限公司— 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组 织中的成员。版权所有，不得转载。新时代， 新使命 新时代， 新使命 中国篇 全球篇 变革 信号： 全球视角 业务模式 展望：三种主 流模式 北美视角 业务模式 展望：北美 亚太视角 业务模式 展望：亚太 欧洲、中东 及非洲视角 高度互联的 财富管理 机构 ?2022 毕马威华振会计师事务所（特殊普 通合伙）— 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司— 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所— 澳门 财富管理行业展望 3 特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所— 香港特别行政区合伙制事务所，均是 与英国私营担保有限公司— 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组 织中的成员。版权所有，不得转载。在当今的时代背 景下，财富管理行业蕴藏着 持久增长 财富管理机构数字化能力的提升，对其进一步以客户 潜力。其主要 驱动因素包括：不断增长的家庭和企业 为中心提供服务，扩大市场份额愈发重 要 。各大财富 财富、养老储备的资金缺口、对非金融资产的过度依 管理机构热衷于将人工服务、自动化技术和人工智能 新时代， 新使命 赖、个人承担的养老责任、财富代际转移等。新冠疫 整合于运营中，拓展个性化服务领域（同 时挖掘私人 情导致许多人收入急剧下降，则在另一方面 凸显财务 客户关系价值 ）。 韧性的重 要 性。 本报告旨在探讨财富管理行业变革 的关键信号、潜在 的成功业务模式，以及未来几年有助于财富管理机构 中国篇 财富管理机构在个人财务方面 发挥着 举足轻重 的作 制胜市场的互联能力。 用，客户范围 不断扩大，跨越不同 年龄和收入群体， 我们希望本报告对财富管理行业的展望为您提供有价 不再局限