第1章绪论.....................................................................................................................1 1.1研究背景和意义.................................................................................................1 1.1.1研究背景...................................................................................................1 1.1.2研究意义...................................................................................................1 1.2国内外研究综述.................................................................................................2 1.2.1国内研究综述...........................................................................................2 1.2.2国外研究综述...........................................................................................4 1.3研究思路与方法.................................................................................................4 1.3.1研究思路...................................................................................................4 1.3.2研究方法...................................................................................................5 第2章互联网金融背景下财富管理业务发展理论基础.............................................6 2.1财富管理转型的发展历程.................................................................................6 2.2财富管理转型研究理论.....................................................................................6 2.2.1长尾理论...................................................................................................6 2.2.2互联网金融...............................................................................................8 2.2.3差异化战略...............................................................................................8 2.2.4客户关系管理...........................................................................................9 第3章互联网金融背景下XY证券公司财富管理转型现状分析...........................10 3.1XY证券公司概况.............................................................................................10 3.2XY证券公司财富管理业务总体经营情况.....................................................11 3.3XY证券公司财富管理转型PEST分析..........................................................14 3.3.1法律因素.................................................................................................15 3.3.2经济因素.................................................................................................16 3.3.3社会因素.................................................................................................16 3.3.4技术因素.................................................................................................16 3.4XY证券公司财富管理转型SWOT分析........................................................17 3.4.1内部优势分析.........................................................................................18 3.4.2内部劣势分析.........................................................................................19 3.4.3外部机遇分析.........................................................................................21 3.4.4外部威胁分析.........................................................................................22 第4章国内外财富管理转型经验借鉴.......................................................................24 4.1国内券商财富管理转型借鉴...........................................................................24 II 4.1.1与互联网平台合作—利用流量创收.....................................................24 4.1.2券商互联网金融进入深水区.................................................................24 4.1.3研发推出互联网平台和智能投顾.........................................................25 4.2国外典型财富管理转型经验借鉴...................................................................25 4.2.1美林证券财富管理经验借鉴.................................................................25 4.2.2嘉信理财咨询公司财富管理转型经验借鉴.........................................26 第5章XY证券公司财富管理转型优化对策............................................................28 5.1XY证券公司财富管理转型模式分析.............................................................28 5.2组织架构转型...................................................................................................29 5.2.1财富管理部门组织架构优化.................................................................29 5.2.2完善投顾队伍建设,依靠互联网搭建投顾服务平台............................33 5.3市场转型...........................................................................................................33 5.3.1完善客户分层服务.................................................................................34 5.3.2坚持定位，丰富公司产品矩阵的广度与深度.....................................34 5.4业务技术转型...................................................................................................35 5.4.1差异化交易服务推动.............................................................................35 5.4.2试点与第三方支付平台合作................................................................37 5.4.3科技赋能，实现人+平台的融合式发展..............................................37 第6章结论与展望.......................................................................................................43 6.1结论...................................................................................................................43 6.2不足与展望.......................................................................................................43