目 录 PART 一 PART 三 PART 二 PART 一 02 04 01 03 01 一 自2019年10月1日起，江苏省人身险公司和保险专业中介机构向自然 人销售保险期间超过一年的人身保险产品时应当实施保险销售行为可 回溯管理，俗称“双录”。 业务范围： ◆ 除互联网保险、电话销售保险及自助终端业务外的个人业务； ◆ 投保人为自然人的团体业务。 基本事项 双录范围 01 二 三 “双录”应在投保人填写投保单（含电子化投保 单）时统一集中录制。 双录录制时间应与投保人签名的日期一致。 “双录”工作由公司销售人员和保险中介机构 销售人员具体负责录制。 录制对象：销售人员、投保人、被保险人 （如被保险人为未成年人，由其监护人参与录制，如投保 人为被保险人的监护人，只需投保人参与录制。） 基本事项 录制时间 录制主体 01 基本事项 录制内容 1. 征求投保人意见； 2. 提醒投保人注意； 3. 出示有效身份证明、告知本人所属机构的名称； 4. 与投保人对话（基本内容）； 5. 与投保人对话（特别情形）； 6. 出示投保提示书，并请投保人签字确认； 7. 出示产品说明书，并请投保人阅读（限人身保险新型产品）； 8. 出示并阅读免除保险人责任条款的书面说明，并请投保人签字确认； 9. 出示保险条款和投保单，并请投保人、被保险人签署投保单。 PART 四 九 个 关 键 节 点 02 准备工作 一 设备准备 辅助设备 双录设备 双录设备可使用智能手机 或PAD，目前公司双录系 统支持近三年大部分机型， 建议销售人员选择市场主 流智能手机机型。 无纸化投保 如果使用无纸化方 式投保，需额外准 备另外一部智能设 备进行无纸化录单。 双录app 双录软件由公司统一提 供，销售人员安装相应 客户端（包括Android 和IOS版）APP即可。 为了优化录制体验，提高 质检通过率，可以使用公 司定制的”小圆”摄像头 进行拍摄。 01 02 04 03 02 二 准备工作 资料准备 纸质业务 必备资料： 销售人员身份证名文件（身份 证/工作证/执业证） 人身保险投保提示书 免除保险人责任说明书 产品条款 电子投保确认单/人身保险投 保单（纸质投保） 特殊资料： 产品说明书（投保分红险、万 能险和投连险） 无纸化业务 必备资料： 销售人员身份证明文件（身份证/工作证/执业证） 人身保险投保提示书（已电子化） 免除保险人责任说明书 产品条款 电子投保单（已电子化）。 特殊资料： 产品说明书（投保分红险、万能险和投连险） 待国寿e店优化后，使用无纸化方式投保，上述所需资料 除销售人员身份证件外，无需再准备，预计9月17日上线。