从财富传承 导入保险销售 目录 | CONTENTS 什么是财富传承 01 02 03 04 人寿保险在财富传承中的作用 财富传承销售流程及卖点 财富传承中的风险 什么是财富传承 一、什么是财富传承 创造 财富 守护 财富 传递 财富 财富传承是指这一辈的企业家或者资产持有者通过一定的方式，将财富传给下一代或者后几代。或以客户意志为中心，通过预先的，持续的，系统化的设计规划，综合运用各种金融工具及法律手段，以实现客户家族财富的风险隔离与代际继承 1 2 3 一、什么是财富传承 财富保护传承的风险 最大的风险 是没有看到风险 一、什么是财富传承 财富传承有风险，资产配置需谨慎！ 一、什么是财富传承 爷爷 父亲 大伯 奶奶 父 母 外公 母亲 外婆 小丽（独生子女） 国人的产权、物权意识越来越强,未来10年中国将遭遇独生子女继承难的高峰 写一份合法有效不被争议的遗嘱 二伯 子 姑姑 姑父 女 1/6 1/24 女 子 1/72 1/72 子 1/72 1/48 1/24 二婶 1/48 7/8 女 灰色框表示先于小丽父母去世 案例：小丽的艰难继承路 一、什么是财富传承 每个人都将面临财富传承的问题，能否将财富安全、有效地传给后代，是我们应该要提前考虑的问题 财富传承中的风险 70%的家族财富没能够传到下一代; 80%的家族财富不能够传到第三代; 只有3%的家族财富到第四代还在经营 二、财富传承中的风险 家族财富传承现状堪忧 美国布鲁克林家族企业学院的研究： 二、财富传承中的风险 不安全 难控制 易挥霍 流动性 税务高24二、财富传承中的风险 1、【不安全】生前赠与给子女的财产在子女发生婚变后很可能被分割。 2、【难控制】难以按照自己的意愿定向将财富传承给继承人？ 3、【易挥霍】下一代一次性继承巨额财富，容易导致无节制的挥霍和浪费。 4、【流动性】如何保证传承财富的流动性，以备不时之需？ 5、【税务高】未来可能面临高昂遗产税 人寿保险 在财富传承中的作用 三、人寿保险在财富传承中的作用 子女 兄弟姐妹 丈夫 父母 互相继承 抚养赡养 妻子 兄弟姐妹 父母 婚姻身份变化 财产性质变化 姻亲大于血亲 祖孙隔代传承非法定继承人属于遗赠 互相继承 抚养赡养 互相继承 抚养赡养 相互继承 共同财产 共同债务 婚姻家庭与财富关系图谱 婚前财产公证后 财产继承和女婿有关系么？ 三、人寿保险在财富传承中的作用 女儿离世 母亲却要跟最恨的人分自己的财产 继承法第一顺序继承人是：配偶、子女和父母，且继承份额均等。 赵总只考虑到自己一旦去世，女儿继承的难题，却没有考虑到女儿先于自己过世的风险。 因为女儿的去世，她不得不与前夫、女婿分财产，辛苦拼搏下来的财产就这样白白的便宜了别人，令人扼腕叹息 这是赵总所愿么？这是女儿所愿么？ 三、人寿保险在财富传承中的作用 您辛苦一生打拼拥有的一切财富未来打算如何留给孩子？选择传承的方式很重要！ 财富的安全性要远远大于财富的收益性 许多人想让财富成为对家人的祝福 往往却成为了他们的枷锁 三、人寿保险在财富传承中的作用 投保人（赵总） 被保人（女儿） 专属受益 无缝传承 财富类保险 万能账户追加 生存金受益人（赵总、女儿） 随时追加 1000万一次缴清 现金 卖房 身故保额受益人（赵总） 写遗嘱 写遗嘱 17 。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看