在证券公司中,证券营业部由于其业务比重较大、收入占比50%以上、从
业人员占比近90%、掌握客户资源等因素,使证券营业部面临的风险成为证券
公司最基本的风险,证券营业部合规管理工作成为证券公司合规管理工作的重要
一部分
.
.
&39;
本文对G证券公司W营业部合规管理研究进行了阐述。首先从基本概念和
_
理论入手,对合规管理提出背景、基本内容、历史沿革、管理目标,理论渊源进
行了阐述,提出了研究的思路和方法;其次以金融产品销售合规管理为研究视角,
结合问卷调查法;总结出金融产品销售角度的合规管理局限性,并系统深入分析
其原因。再次从G证券的内外部环境剖析入手分析了 G证券W营业部推行合规
管理的必要性和可行性;最后,从战略视角研究了 G证券公司W营业部推行合
规管理的优化对策,以及从执行视角以A港股通基金产品为例提出了具体的四
个方面实施手段和措施
G证券公司作为全国中大型证券经营机构之一,其营业部金融产品销售在合
规管理实践过程中所遇到的问题及解决方法都具有一定代表性,通过对G证券
的案例研究,提出更符合新监管要求的管理方法,对于其他证券营业部有一定借
鉴意义
关键词:证券公司合规管理优化研究
I RESEARCH ON THE COMPLIANCE MANAGE MENT OPTIMIZA
TION OF W SALES DEPART MENT OF G SECURITIES COMPANY -
TAKING THE FINANCIAL PRODUCT SALES COMPLI-ANCE MANAGE
MENT AS AN EXAMPLE
ABSTRACT
As an important subject in the financial market of the securities company, its
business in the process of it contains high yield high risks. Securities companies com
pliance risk is not only detrimental to the customer and the image of the industry,
and even the securities companies will suffer significant loss of property and reputa
tion will be severely punished and even legal sanctions. Therefore, no matter from
the regulatory requirements, or from the security company to overcome their own
risk, seek the development of endogenous demand, the compliance management of
securities companies on the securities company&39;s vital role to the healthy and rapid
development. In the long run, compliance management can also help securities
companies to create revenue.
In a securities company, the securities business department because of its
business, a larger proportion of income accounted for more than 50% employees
accounting for nearly 90% grasp the customer resources and other factors, the risk
of the securities business department of securities company has become the most ba
sic risk, the securities business department of compliance management for the
compliance management of securities company an important part of.
In this paper, G securities company W Sales Department compliance manage
ment research is described. Starting from the basic concqpt and theory, put forward
the background, basic content, history, management objectives of compliance man
agement, the origin of the theory expounded, proposes the research ideas and methods;
followed by financial products sales compliance management as the research perspec
tive, combining questionnaire, summed up the limitations of the compliance man
agement of financial products sales point of view, in-depth analysis of its causes and
system. Again from the G securities analysis of the external environment of G securi
ties W Department of the implementation of the compliance management of necessity
and feasibility; finally, Optimization Countermeasures in the implementation of the
II compliance management of securities company G W business department from a
strategic perspective, and from the perspective of A implementation through the Hong
Kong stock fond products as an example to put forward four the specific implementa
tion methods and measures.
Key Words: securities company;Compliance management;Optimization
Research
in 目录
m m
i
ABSTRACT
II
第一章绪论1. 1研究背景1.2论文研究的目的与意义1.2. 1论文研究的目的1.2.2论文研究的意义1.3研究思路与方法1.3. 1研究思路1.3.2研究方法1.4研究内容1.5论文可能出现的创新点显示信息，或将命令回显打开或关上
ECHO [ON | OFF]
ECHO [message]
要显示当前回显设置，键入不带参数的 ECHO。2. i与合规管理有关的概念
7 ＊
2. 1. 1基本概念2. 1.2历史沿革-
2. 1.3合规管理的目标2.2相关理论综述2.2. 1经济学维度的合规管理研究前沿2. 2. 2管理学维度的合规管理研究前沿2. 2. 3本文对于研究现状的评价第三章G证券公司W营业部合规管理的必要性与可行性一基于金融产品销
售角度3. 1 G证券W营业部合规管理背景3.1.1基本情况3.1.2主要经营形式3. 2 G证券公司W营业部金融产品销售合规管理现状3.3 G证券公司W营业部金融产品销售合规的局限性
22
IV 3. 3.1销售合规理念的冲击问题
25
3.3.2金融产品销售的原有合规管理方式问题
25
3.3.3金融创新产品的合规风险多样化问题
26
3.3.4金融产品合规管理能力不适应创新发展的问题
26
3. 4 G证券公司W营业部金融产品销售合规管理的必要性
27
3. 4. 1基于外部环境视角一PEST分析
27
3. 4. 2基于企业内部环境视角
29
3.5 G证券公司W营业部金融产品销售合规管理的可行性
30
3. 5. 1 G证券公司W营业部优化合规管理己具备法律监管层面的条件31
3. 5. 2 G证券公司W营业部优化合规管理已具备资源配置层面的条件32
3. 5. 3 G证券公司W营业部全面推行合规管理存在的困难
33
第四章G证券W营业部金融产品销售合规管理优化对策
35
4. 1战略视角:G证券W营业部金融产品销售合规管理优化对策
35
4. 1. 1坚持合规管理的核心地位
35
&39;
.
_
4.丄_2优化组织与人力资源配置
36 .
4. 1. 3突出合规风险管理导向
37
4. 1.4完善绩效考评与内控保障机制
37
4.2执行视角:G证券W营业部金融产品销售合规管理优化手段与措施38
&39;
4.2. 1 G证券W营业部金融产品销售合规管理的优化目标
38
4. 2.2 G证券W营业部金融产品销售合规管理的优化原则
38
4.2.3以“A港股通基金”产品为例推进合规管理优化的具体措施.38
4. 3. 3 G证券公司W营业部金融产品销售合规创新点总结
47
第五章本文结论与未來展望
48
5. 1本文结论
48
5.2研究的局限性与未来的研究方向
48
m i射
50
参考文献
51
附录——调查问卷
53
在学期间发表的论文
55
V 东南大学硕上学位论文
第一章绪论
第一章绪论
1.1研究背景
随着金融创新与金融全球化的进一步推广,金融行业越来越重视对金融风险
的管理,尤其是合规技术的普及,它能有效的控制金融风险,最近几年已成为了
风险管理的核心技术之一,被列入金融企业的核心管理理念和政策,并深深的植
入到了公司文化当中。合规管理被很多大型金融监管机构列为建设金融机构风险
管理体系的基础。在这种大环境下,各个地区的金融监管机构根据本地的不同情
况,纷纷选择建立合规机制,设立合规部门,设置合规职能,建设合规文化,在
合规大环境下促进当地金融业的发展。有了一个良好的合规管理体系作为监管保
障,不仅能够降低金融风险,更是能够在FI益激烈的金融竞争中给己方建立一个
好的后台保障,提高资本的利用效益,在竞争中立于不败之地。2005年,巴塞
尔监管委员会于颁布了《合规与银行内部合规部门》,在文件中规定了合规
.
管理
显示信息，或将命令回显打开或关上
ECHO [ON | OFF]
ECHO [message]
要显示当前回显设置，键入不带参数的 ECHO
体系建立所需要的十项原则,和形成一个良好的合规管理体系所需要的一些保障
措施/对世界各地的金融监管机构以及金融机构纷纷起到了引导作用
通常,证券公司在推动企业上市、资本重组以及筹措资本方面有利于经济的
快速发展,但其自身的高收益高风险特性也会关系到经济全局和社会稳定。在我
-
国,证券公司在金融行业起着举足轻重的作用,它在促进金融市场发展的同时,
其脆弱性、高杠杆、高风险等属性对金融市场的稳定性也造成了一些负面作用
由于我国证券公司起步较晚,存在着先天不足,后天又经验不足,尽管已步入常
规发展阶段,合规工作全面开展后合规意识也已逐渐加强,但合规风险始终存在,
违规行为仍时有发生,证券公司合规工作随着证券行业的发展创新不断面临着新
的考验
2013年4月,北京证监局通报所管辖区内三家证券公司营业部在代销金融
产品中违规承诺收益
2014年12月,某证券公司推荐海联讯IPO,因其所出具的保书存在虚假记
载,因而遭到中国证监会的行政处罚
证监会于2014
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