摘要
近年来，由于金融监管放松，业务全球化、金融创新节奏的加快，建设银行
进入了全面发展的时期。而随着业务的快速扩张，银行案件开始频发多发，不仅
造成严重损失，而且造成很大的负面影响。分析建行以往风险案例，由操作风险
引起的案件所占比重不断增加，仅次于信用风险和市场风险，成为银行的又一大
风险源。随着新的《巴塞尔资本协议》实施，同时建设银行内外部监管力度不断
增强，合规、持续的监管措施及要求一定会越来越严格，这一切都对建设银行的
操作风险防范工作提出了更高的要求。
建设银行对操作风险的关注时间比较晚，对操作风险的管理才刚刚起步，近
年来才真正重视，整体来说建设银行对操作风险的管理还很不完善，无论是在管
理理念、管理架构或是管理手段上，均存在着不少缺陷。同时，由于建设银行从
业人员的操作风险意识普遍不强，对操作风险管理的方法比较落后，以及管理经
验不足等原因，近几年，由操作风险引起的案件频频发生，其中不乏大案要案，
造成了严重的经济损失，也影响了建设银行的社会形象。因此，正确认识操作风
险，同时借鉴国际先进管理经验，吸取管理失败的教训，并建立科学有效的操作
风险管理体系，提高操作风险管理水平成为了建设银行迫切需要解决的问题。
本人鉴于对建设银行操作风险研究的兴趣，结合国内外相关研究成果，运用
研究生阶段所学的知识，通过分析建设银行操作风险案例，对建设银行的操作风
险管理进行了初步的探索，对提高建设银行操作风险管理水平提出了自己的想
法。但论文也存在一些不足的地方，一是理论研究不够深入，主要分析建设银行
操作风险管理现状，没有全面分析我国的银行体系，具有一定的片面性：二是由
于建设银行操作风险历史数据的积累不够，加上信息披露制度不健全，使得资料
的搜集存在一定困难，无法进行数据分析和量化分析。尽管有很多不足，但希望
这篇文章能够抛砖引玉，吸引更多研究者来关注银行业的操作风险。
关键词：建设银行；操作风险；操作风险管理