个险区域收展部重要凭证管理办法
为完善重要凭证管理制度，加强内部控制，规范运作管理，降低经营成本，切实防范和化解经营风险，根据市分公司《关于强化业务管理若干事项的通知》的要求，结合本部实际情况，特制定本办法
一、适用范围本办法适用于XX人寿XX市分公司个险区域收展部（以下简称“本部门”）现行所有业务单证
有价单证：
重要单证
重要空白凭证：
单证
普通单证：
二、单证的发放和核销
1、新单使用的单证（如卡折式保单和收款收据）需凭胸卡至一楼营业厅单证管理员处领取外
2、重要单证的发放坚持“先核销后领用”的原则.原则上每种重要单证每人最多领取5份,并在《单证领用（入库）、核销（出库）登记簿》中进行登记，并由领用人亲笔签字。领取超过5份需向部门经理签字同意后方可领取
3、卡折式保单和收款收据的持有时间不得超过15天，不得转借他人或挪用他人的重要凭证。超期7天仍未核销的，单证管理员进行催交并同时对该客户经理停止发放任何新凭证；若超期15天仍未核销的，单证管理员再次向此客户经理所在部门进行催交，并同时停止向个险区域收展部整个团队发放任何新凭证
3、其中续期空白保费发票持有时间不得超过48小时（节假日除外），若客户经理确有需要领用5张的，必须经部门经理同意签字确认后，且必须在24小时内核销；若不能按时核销的，则取消领用资格
4、普通单证的发放。除保全单证部门特定发放外，新单单证需至公司一楼营业大厅单证发放处自行按需购买
三、重要凭证遗失的处理
若遗失或盗抢重要单证应立即向公司报告，并向单证管理员提交《重要凭证遗失作废核销申请》，经部门经理签字同意后，单证管理员方可对该重要单证进行核销处理，并由本人在规定的新闻媒体上发布遗失声明。且所有核销备案材料必须存档保存并交纳一定的保证金（卡折式保单按保单面额80％交纳，其它的重要凭证按每份20元交纳）
四、客户经理离职的处理
客户经理离职需如数缴回重要单证并核销完毕后，凭单证管理员签名的重要单证核销完毕证明，方可办理离职手续。