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个险区域收展部续收保单管理办法(试行)
总则
第一条：为了加强对续期收费的管理，规范处理续期收费中出现的问题，减少失效件的发生，提高公司特别是孤儿保单的续收率，特制定本办法
第二条：本办法以个险区域收展服务为经营理念，以《收展管理办法》等制度为基础。本办法所称续期收费包括各客户经理责任区域内所服务客户孤儿保单、无佣金件的续期收费、自行拓展新单业务的续期收费及由公司安排的其它临时性业务的续期收费
第三条：本办法所称“孤儿保单”是指个人代理人在终止保险代理后同时遗留的，其在保险代理合同有效期间所负责的保单。“无佣金单”是指目前由在职个人代理人负责，并已全部提取完直佣的保单
续收保单的分配及调整
第三条：对于续期收费业务的分配遵循区域服务、区域服务责任人的原则。对于已存在的续收保单，续收时根据确定的区域服务责任人进行分配；对于客户经理离司后业务的续收，由续收管理部确定的责任人，按新接替该区域的客户经理进行分配；对于业务人员离司产生的新孤儿单或新归入的无佣金单，由续收管理部按区域服务原则，分配该区域责任人负责续收。续收管理部有权根据具体情况和管理的需要对孤儿保单和无佣金单的续收及服务责任人进行调整
资料的发放及续收服务
第四条：续收件资料的发放包括下月应收资料和上上月应收未收资料两部分。续收管理部于每月结束日之前发放下月应收资料；于每月15日之前发放上上月应收未收资料，遇节假日提前发放。发放时必须按要求做好签字交接手续。各客户经理领到续收资料后，应立即进行核对，如发现分发错误的续收件，应立即与发放人员联系核对，并于自领取续收资料3天内处理完毕，未按规定时间办理者，考核时不作为免考核件，但续收管理部有权根据实际需要予以调整。分发人员应对分发错误的续收件及时查找原因，予以调整，同时做好调整申报登记
第五条：客户经理应及时缴纳收取的保费，并及时完成客户要求办理的服务项目；在续收及服务过程中，发现客户地址、电话及其他客户资料已变更时，应及时到客服部门办理保全变更手续，未及时变更者，查实后每件扣罚责任人10元。客户经理离司时应缴回全部续收资料，未完成收费项目的续收资料必须单独整理后交内勤人员，由内勤核对报续收管理部做好后续接任服务工作。续收资料全部或部分丢失者扣罚当事人50元
失效预警提醒和失效件处理
第六条：为尽量避免期交业务的失效，续收管理部应对即将失效保单及时公告提醒，并逐一落实到责任人。失效预警公告内容应包括：保单号、失效日期，投保人姓名、投保人地址、投保人联系电话、客户经理工号、客户经理姓名等项目。对失效保单的公告每10天为一周期，公告日期比保单失效日期至少应提前2天进行，遇节假日则提前公告
第七条：客户经理收到续收资料前已经失效的保单，应于收到续收资料后3个工作日内到续收管理人员处登记；客户经理自己负责的续收保单失效，应于保单失效后2个工作日内到续收管理人员处登记。续收管理人员应查明原因，落实责任人作相应处理，未及时登记者由该客户经理承担失效责任。因客户经理本人原因造成保单失效者，责令为客户办理复效手续，并承担所有复效费用；构成违规行为的，同时移交督察岗人员进入违规处理程序（具体见《业务质量规范与考核》。因客户自己原因造成保单失效，业务员应对客户讲清保单失效将对客户产生的不利影响，并应由客户亲笔签名确认，同时客户经理须到内勤人员处登记，填写失效保单登记表（附件1），没有客户签名确认及登记者，由该客户经理承但失效责任。经确认的由客户原因造成的失效保单，考核时可作为免考核件
疑难件处理
第八条：本办法所指疑难件是指因拆迁、客户搬迁等各种原因造成的，通过公司确定的五种找寻方式无法与客户取得联系的续收件。各客户经理收到续收资料后，在续收当月不能与客户取得联系收取保费时，应于当月将该单申请疑难件处理，及时到续收管理人员处登记，填写续期收费疑难件申报表（附件2）。未及时登记者，考核时不作为免考核件，如发生保单失效，则定义为人为失效单
第九条：续收管理部受理疑难件申请后，应及时安排其它客户经理进行二次处理，同时应对两次处理责任人予以保护，不得泄露责任人的任何相关信息。二次处理的责任人收到资料后，应积极主动地想办法查找客户，收取续期保费，完成后立即到续收管理部处登记；如仍未联系到客户并收取续期保费，应于当月及时到续收管理部登记备档，填写续期收费疑难件登记表，未及时登记者，对责任人处以20元罚款。经两次处理仍旧未能联系到客户收取保费，续收管理部应将该保单确认为疑难件，及时整理疑难件资料，缮制疑难件报告，并将该保单责任人修改为疑难件保单
第十条：正常处理的疑难件不作为续收考核件。已申报但尚未确认为疑难件的保单，原责任人和二次处理责任人都可以继续主动查访客户，根据完成续收及服务项目后到内勤登记的时间顺序确认为找到该客户的责任人。如二次处理责任人先于原责任人找到客户并完成收费及服务项目，则奖励二次处理责任人20元， 该保单的后期续收及服务原则上仍由该区域责任人负责
第六章业务质量规范与考核
第十一条严格执行公司的业务质量、考勤及行为规范等一系列的管理规定和实施细则；对违规行为按《个人代理人从业行为规范》要求进行查处
第十二条因客户经理的人为责任造成保单失效（包括附加险的脱保），则责令客户经理作出书面检讨，每失效一单对客户经理扣款50——100元，并承担由此产生的责任（如补交利息等），情节严重的解除合同
第十三条对保户投诉，经查实确为客户经理过错，按情节轻重扣款20—100元，对情节严重的降低一职级，对造成恶劣影响的解除合同
第十四条超出授权范围的承诺，并造成一定经济损失的行为，降低一职级，情节