家族信托 助力家族财富管理与传承
01
高净值人士应知应会
活动流程
1.1 新形势下高净值人群新定位和需求
在政策和制度不断变化的今天
1. 高净值人士应知应会
1.2 家族财富管理工具对比
1. 高净值人士应知应会
1.2 家族财富管理工具对比
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1.3 家族财富管理工具对比——法定继承的难点
1. 高净值人士应知应会
遗嘱效力关：自书、代书、打印、录音录像、口头、公证
遗嘱妥善保管关：保管箱、律师、民间遗嘱库、中国公证处
继承权公证关：①提出公证申请后，缴纳公证费用；②全部继承人统一遗产分配意见；③准备公证所需证明材料；④公证处尽职调查；⑤全部继承人到场办理双录程序；⑥办理资产过户与分割
公司章程保障关：公司章程效力大于遗嘱效力
1.3 家族财富管理工具对比——遗嘱继承的难点
1. 高净值人士应知应会
你给孩子的钱应该刚刚好，多到让他们敢于干任何事，少到让他们不能无所事事。 ——摘自巴菲特评论 我们李家每出生一个孩子，我就会给他购买一亿元保额的人寿保险。这样确保我们李家世世代代，从出生开始就是亿万富翁。 ——李嘉诚答记者问
家族信托—— 巴菲特、李嘉诚的“富贵传家”工具
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1.4 揭开家族信托的神秘面纱
信托，2001年4月28日，中华人民共和国第九届全国人民代表大会常务委员会第二十一次会议正式通过了《中华人民共和国信托法》，第2条明确： 信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。
《信托法》第三条 委托人、受托人、受益人（一下统称信托当事人）在中华人民共和境内进行的民事、营业、公益信托活动，适用本法。
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家族信托，中国银行保险监督管理委员会信托部《关于加强规范资产管理业务过渡期内信托监管工作的通知》（37 号文），明确： 家族信托是指信托公司接受单一个人或者家庭的委托，以家庭财富的保护、传承和管理为主要信托目的，提供财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、公益（慈善）事业等定制化事务管理和金融服务的信托业务。 家族信托财产金额或价值不低于1000万元，受益人应包括委托人在内的家庭成员，但委托人不得为惟一受益人。单纯以追求信托财产保值增值为主要信托目的，具有专户理财性质和资产管理属性的信托业务不属于家族信托。
1.4 揭开家族信托的神秘面纱——家族信托的定义
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02
家族信托的意义与功用
2.1 家族信托的当事人
2. 家族信托的意义与功用
最高人民法院 《全国法院民商事审判工作会议纪要》（法〔2019〕254号 ） 95.【信托财产的诉讼保全】信托财产在信托存续期间独立于委托人、受托人、受益人各自的固有财产。委托人将其财产委托给受托人进行管理，在信托依法设立后，该信托财产即独立于委托人未设立信托的其他固有财产。受托人因承诺信托而取得的信托财产，以及通过对信托财产的管理、运用、处分等方式取得的财产，均独立于受托人的固有财产。受益人对信托财产享有的权利表现为信托受益权，信托财产并非受益人的责任财产。因此，当事人因其与委托人、受托人或者受益人之间的纠纷申请对存管银行或者信托公司专门账户中的信托资金采取保全措施的，除符合《信托法》第17条规定的情形外，人民法院不应当准许。已经采取保全措施的，存管银行或者信托公司能够提供证据证明该账户为信托账户的，应当立即解除保全措施。对信托公司管理的其他信托财产的保全，也应当根据前述规则办理。 当事人申请对受益人的受益权采取保全措施的，人民法院应当根据《信托法》第47条的规定进行审查，决定是否采取保全措施。决定采取保全措施的，应当将保全裁定送达受托人和受益人。
2.2 家族信托的独立性逻辑——三层隔离
2. 家族信托的意义与功用