农银穗盈-中金-阳光壹佰物业资产支持专项 计划 计划说明书 计划管理人、销售机构 中国国际金融股份有限公司 项目安排人、财务顾问 中国农业银行股份有限公司 二零一六年六月 农银穗盈-中金-阳光壹佰物业资产支持专项计划 声明 资产支持证券仅代表专项计划权益的相应份额，不属于计划管理人或者任何 其他机构的负债。中国证券投资基金业协会对本期专项计划的备案、深圳证券交 易所同意本期资产支持证券的挂牌转让，并不代表对本期证券的投资风险、价值 或收益作出任何判断或保证。投资者应当认真阅读有关信息披露文件，进行独立 的投资判断，自行承担投资风险。 投资资产支持证券有风险，敬请仔细阅读《计划说明书》全文以及《风险揭 示书》。 特定原始权益人、计划管理人、托管人及其他业务参与人因依法解散、被依 法撤销或者宣告破产等原因进行清算的，专项计划资产不属于其清算资产。 农银穗盈-中金-阳光壹佰物业资产支持专项计划 产品特性及主要风险提示 农银穗盈-中金-阳光壹佰物业资产支持专项计划（简称“专项计划”）是以 本专项计划的基础资产产生的现金流作为第一还款来源，以优先 /次级分层，广 西万通的差额支付承诺等机制提供综合增信保障的产品。 专项计划优先级资产支持证券 16阳光 01、16阳光 02、16阳光 03、16阳光 04、16阳光 05、16阳光 06和 16阳光 07均获得中诚信证券评估有限公司给予 的 AA+级评级。该评级并不构成购买、出售或持有专项计划优先级资产支持证 券的建议，且评级机构可以随时修订和撤销有关评级。 《农银穗盈-中金-阳光壹佰物业资产支持专项计划说明书》（简称“《计划说 明书》”）依据《私募投资基金监督管理暂行办法》（以下简称“《暂行办法》”）、 《证券公司及基金管理子公司资产证券化业务管理规定》（“《管理规定》”）、《资 产支持专项计划说明书内容与格式指引（试行）》、中国证券投资基金业协会公布 的《资产支持专项计划备案管理办法》相关文件及其他有关规定制作，计划管理 人保证《计划说明书》的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假内容，误导性 陈述和重大遗漏。 计划管理人承诺以诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用专项计划资产，但 不保证专项计划一定盈利，也不保证最低收益，对专项计划未来的收益预测仅供 资产支持证券持有人参考，不构成计划管理人、托管人、销售机构或代理销售机 构保证投资本金不受损失或取得最低收益的承诺。 计划管理人将在专项计划设立后五（5）个工作日内将设立情况报中国基金 业协会备案，同时抄送对计划管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构（如本 专项计划设立后相关备案管理办法尚未正式出台的，计划管理人应在相关备案管 理办法正式出台后，按照监管机关要求报中国基金业协会备案，同时抄送对计划 管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构），但中国基金业协会和中国证监会 对专项计划作出的任何决定，均不表明中国基金业协会和中国证监会对专项计划 的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明参与专项计划没有风险。 农银穗盈-中金-阳光壹佰物业资产支持专项计划 参与农银穗盈 -中金-阳光壹佰物业资产支持专项计划的投资者保证其为合 格投资者，并已阅知《计划说明书》全文，了解相关权利、义务和风险，自行承 担投资风险。计划管理人特别提请投资者注意，在作出投资决策之前，务必仔细 阅读本《计划说明书》“风险揭示与防范措施”章节的全部内容，并特别关注以 下主要风险： （一）与基础资产相关的风险 1、原始权益人的破产风险 本专项计划的基础资产为原始权益人在专项计划设立日、循环购买日转让给 计划管理人的，物业合同项下的原始权益人自基准日（含该日）起享有的，在特 定期间内的物业费收入对应的债权。原始权益人也是本专项计划的资产服务机构。 如原始权益人破产，物业费收入可能受到不良影响。 2、原始权益人丧失持续运营能力的风险 物业合同属于合同当事人双方互负对待给付义务的合同，其特征为：原始权 益人及其控股子公司有义务根据物