苏宁-银河物业费 2016资产支持专项计划 说明书（草案） 计划管理人、推广机构 二〇一六年三月 特别提示 资产支持证券仅代表专项计划权益的相应份额，不属于计划管理人或者其他 任何服务机构的负债。中国证券投资基金业协会对本期专项计划的备案、上海证 券交易所同意本期资产支持证券的挂牌转让（如有），并不代表对本期证券的投资 风险、价值或收益作出任何判断或保证。投资者应当认真阅读有关信息披露文件， 进行独立的投资判断，自行承担投资风险。 《苏宁-银河物业费 2016资产支持专项计划说明书》（简称“《计划说明书》”） 依据《证券公司客户资产管理业务管理办法》（简称“《管理办法》”）、《私募投资 基金监督管理暂行办法》、《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理 规定》（简称“《管理规定》”）和《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业 务信息披露指引》及其他有关规定制作，计划管理人保证《计划说明书》的内容 真实、准确、完整，不存在任何虚假内容和误导性陈述。 参与苏宁-银河物业费 2016资产支持专项计划（简称“专项计划”）的认购人 保证其为合格投资者，并已阅知《计划说明书》全文，了解相关权利、义务和风 险，自行承担投资风险。 计划管理人承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用专项计划资产，但 不保证专项计划一定盈利，也不保证最低收益，对专项计划未来的收益预测仅供 资产支持证券持有人参考，不构成计划管理人、托管银行、推广机构或代理推广 机构（如有）保证投资本金不受损失或取得最低收益的承诺。 大公国际资信评估有限公司给予 16苏宁 01资产支持证券、16苏宁 02资产 支持证券、16苏宁 03资产支持证券、16苏宁 04资产支持证券、16苏宁 05资产 支持证券、16苏宁 06资产支持证券、16苏宁 07资产支持证券、16苏宁 08资产 支持证券、16苏宁 09资产支持证券均为 AA+级。该评级并不构成购买、出售或 持有专项计划优先级资产支持证券的建议，且评级机构可以随时修订和撤销有关 评级。 计划管理人提醒资产支持证券认购人仔细阅读《计划说明书》全文，包括正 文的“风险揭示与防范措施”部分。 目录 释义 .................................................................................................................................3 第一章当事人的权利与义务 ...................................................................................26 第二章专项计划及资产支持证券基本情况 ...........................................................31 第三章专项计划交易结构与相关方简介 ...............................................................44 第四章信用增级方式说明 .......................................................................................49 第五章原始权益人、计划管理人和其他主要业务参与人情况 ...........................52 第六章基础资产情况及现金流预测分析 ...............................................................87 第七章专项计划现金流的归集、投资及分配 ..................................................... 111 第八章专项计划资产的管理