”网点沙龙训练
新环境下家庭资产配置
活动背景
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PART 01
银行代理保险的发展阶段
（2016年-2020年）
（2000年-2006年）
（2007年-2011年）
（2012年-2015年）
（2020年--------）
产品？
中收？
费用？
客户？
服务？
效率？
市场竞争 创新转型
*银保市场竞争白热化状态，客户离柜率逐渐提高，趋严的监管形势要求保险回归保障本质，走出等待，主动服务。
*在服务中创造价值，以服务带动营销；以综合理财服务为核心，以客户购买产品逻辑为导向；想客户所想，讲客户想听，增强渠道长期客户竞争力。
客户需求 服务制胜
在现今经济大环境下，客户资产面临严重缩水和贬值风险，借助银行平台弥补资产配置短板科学配置资源，客户服务升级迫在眉睫，通过综合理财沙龙批量集中进行客户维护和开发，为客户提供投资分析及产品配置服务，减除客户对未来保障和资金的担忧，从而有效锁定客户端及产品配置服务。
精诚合作 创造价值
改善以往活动效果，提升客户体验质量，以综合理财服务沙龙，提高客户服务品质，提升理财业务技能和网点各项经营指标，深化银保渠道合作模式，进而达到客户保障全面化、银行服务纵深化和理财营销精准化的三赢局面，促进银保渠道业务快速持续健康发展。1.合规+专业+效率，推进期缴常态化营销
新环境下银行期缴保险的销售模式2.利用整合营销技能，推进双高网沙运作 3.借助金融+法律专业，推进大客户营销
一通电话
激活银行睡眠客户
一轮邀约
提升客户到店概率
一场沙龙
解决综合理财规划
一次服务
增加核心忠诚客户
一个项目
完成多重任务指标
沙龙流程
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PART 02
准确定位活动目标
会前
收集信息
会中
激发需求
会后
落实行动
精准建立服务和营销逻辑，严谨管控营销流程
有流程、有分工、有工具、有管控
功能小组，人员分工
靶向筛选，有效邀约
营造氛围、建立信任、
沟通理念、说明产品、高效促成
客户体验、服务稳单；
沟通跟单
一、沙龙会前
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会前工作准备
根据沙龙安排，做好功能小组的分工及安排，各小组明确主要任务及提前进行准备
功能小组，有效协助
以功能小组为基础，对参与活动人员做分工，使大家各司其职，并且能做到相互补位
人员分工，各司其职
功能小组
人员分工
不能准时到会的人
敷衍了事的客户
退保/投诉/理赔不理想
最近有大额支出的人
最近身体有问题的人
目标客户，靶向画像
不良客户五不要