收费全流程及标准话术
续期收费的重要性
对客户
彰显客户为中心理念 保证客户利益 提高客户满意度
对个人
加保，培养忠诚客户 转介绍，扩大客户群 增员，实现组织发展
对公司
树立公司形象 增强品牌价值 促进业务持续发展
前60天
前30天
交费对应日
30天盘点日
60天失效日
跨月 60
应收月 15 7 4 2 2
过渡月 4次回头看
一张保单的120天收费链
话术准备的意义
话术是倾听和有效沟通的组合； 话术讲求良好的出发点，表达给客户的语义更加条理清晰，内容更容易接受；
话术沟通时的注意事项 与客户感同身受，建立同理心 懂得拒绝的艺术 缩短通话时间 让客户学会等待 会记录重点内容 结束语
跨月
应收月
本月
过度月
目录
最终月
跨月回访
回访时间：交费对应日前60天进行客户回访 （例：交费对应日2023年11月1日，跨月回访时间为2024年1月1日） 回访分类：大单件（单张、多张保单年交保费≥3万） 常规件（单张保单年交保费在3万以下） 疑难件（去年收费有困难的客户） 自保件（离职业务员名下保单）
尊敬的**先生/女士，您好？ 我是**保险客服中心的**，我们公司系统显示您是VIP优质客户，现在公司正在开展VIP客户积分服务活动，官微兑换，您知道怎么兑换吧？…… 哦，对了。您这边*月*日为**（爱人/孩子）办理的福享金生保单，保费*万，就要进入续费期了，您记得吧？划款账户还是您原来授权的，尾号为****的*行（银行名称）账户。 我是您保单后续的管理人员，您有任何疑问可以随时与我联系（稍后我以短信形式将我的号码发送给您）。 感谢您对我们工作的支持与信任，祝您和家人生活愉快！ 注明：单张、多张保单年交保费≥3万
大单件——调动客户兴趣
尊敬的**先生/女士，您好？ 我是**保险客服中心的**，您在我公司为*办理的**保单于*年*月*号进入第*次交费，去年和您联系过，您还记得吧？ 跟您核对一下您的个人信息，请问今年划款账户还是您授权的尾号为****的**银行账户吧？您的地址是****吧？您的身份证有效期是**吧？您的受益人是**吧？…… 我是您保单后续的管理人员，您有任何疑问可以随时与我联系（稍后我以短信形式将我的号码发送给您）。 感谢您对我们工作的支持与信任，祝您和家人生活愉快！
常规件-信息清查（疑难件也可通用）
尊敬的**先生/女士，您好？ 我是**保险客服中心的**，您在我公司为*办理的**保单于*年*月*号进入第*次交费，您记得吧！系统显示您去年交费时间推迟了，是否是我去年提醒您晚了？今年我提前2个月温馨提示您，也方便您的资金安排。 我是您保单后续的管理人员，您有任何疑问可以随时与我联系（稍后我以短信形式将我的号码发送给您）。 感谢您对我们工作的支持与信任，祝您和家人生活愉快！
疑难件-开门见山
您好，请问您是**大哥/大姐吗？ 我是**保险保费部的**，最近在忙什么？之前跟您提过的**客户，现在有联系上吗？…… 您自己的保单将于*月*日进入交费期，千万别忘记了。 感谢您对我们工作的支持与信任，祝您和家人生活愉快！
自保件-寒暄赞美（留存时间较短）