本次项目主要任务界定如下：
在借鉴若干典型国外行业发展模式的基础上，充分考虑国内现实条件，提出广州德赛今后1-2年、3-5年以及未来10年不同发展阶段的战略定位及其临界条件、核心竞争力和相应的战略举措。

通过分析驱动广州德赛近期业绩的关键因素，以目标客户需求和国内外最佳实践为依据，建立和优化关键业务和关键管理流程，强调与农行个人消费信贷业务的接口，同时考虑与不同发展阶段战略定位的协调。

具体如下：
在借鉴若干典型国外行业发展模式的基础上，充分考虑国内现实条件，提出广州德赛今后1-2年、3-5年以及未来10年不同发展阶段的战略定位及其临界条件、核心竞争力和相应的战略举措。

内容：

典型国外房屋（含住宅和商用）按揭行业发展模式分析
－美国
－欧洲（英国）
－亚太（澳大利亚/新加坡/香港，三选一）
－国外行业发展的关键驱动因素
典型国外个人金融服务（PFS）行业发展模式分析（美国）
国内房屋按揭及个人金融服务行业今后发展模式分析
－国内行业发展的关键驱动因素
－国内行业2-3种可能发展模式
－关键成功因素
广州德赛未来远景（10年）战略定位
－纵向整合式的按揭提供商或横向整合式的PFS中介商（二选一）
－未来远景战略定位的行业发展模式和能力/资源依据
广州德赛中期（3-5年）战略定位
－里程碑和临界条件
－核心竞争力（如：资金来源、风险控制、渠道拓展等）
－相关战略举措（如：收购兼并、地域拓展、技术投入等）
－财务预测和风险分析
广州德赛近期（1-2年）战略定位
－市场细分和目标客户群（广州市场）
－差异化、创新的产品和服务的可行性研究
－与农行合作在广度和深度上的拓展
－与信托、基金等及其他金融和房屋及其他中介的合作
－行动计划和年度预算
成果：
国外房屋按揭行业发展模式分析报告
国外PFS行业发展模式分析报告
国内房屋按揭/PFS行业发展模式分析报告
广州德赛近期战略定位报告
广州德赛中长期战略定位报告

通过分析驱动广州德赛近期业绩的关键因素，以目标客户需求和国内外最佳实践为依据，建立和优化关键业务和关键管理流程，强调与农行个人消费信贷业务的接口，同时考虑与不同发展阶段战略定位的协调。

内容：
广州德赛发展现状诊断（包括农行现有按揭贷款流程的诊断）
国外金融机构最佳实践的分析和总结
针对现实关键主业务流程的诊断和优化
－确定核心主业务流程的重心
－提高核心主业务流程的绩效
－完善核心主业务流程的制度
按揭新产品开发及推广流程的诊断和优化建议
未来新业务开发及推广流程的诊断和优化建议
针对现实管理流程的诊断、建立和改善：
－营销和销售流程
.市场分析、产品策划和推广的新流程设计
.销售（队伍）管理流程
－风险控制流程
.针对现有主业务流程，建立的风险管理流程
.借鉴国际先进经验初步建立消费信用风险评估模型/流程体系
－客户管理流程
.完成针对现有客户细分分析
.客户数据模型的建立，并充分考虑和农行客户数据的对接
.完善公司客户关系管理流程
－业绩及人力资源管理流程
.明确部门组织职责划分
.完成部门职责撰写和中层经理及以上的职位说明书的撰写
.指导部门经理撰写部门内职位说明书
.完成公司主要岗位人员选择标准的建立，完善人员选择管理流程
.完成部门经理及以上KPI考核指标的设定
.培训公司中高层管理人员KPI考核体系的有关技能
通过对农行个人消费信贷业务的调研，设计广州德赛与农行的业务和管理流程接口以及组织和功能的分工和协调
根据广州德赛中期（3-5年）战略定位，关键业务和管理流程的连续改善框架建议

成果：
广州德赛现有关键业务流程及关键管理流程诊断报告
广州德赛关键业务流程优化报告
广州德赛新产品和新业务开发和推广流程报告
广州德赛管理流程优化报告