银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法 （征求意见稿） 第一章总则 第一条（立法目的与依据）为提高银行保险机构 涉刑案件（以下简称案件）风险防控水平，促进银行 业保险业安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行 业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华 人民共和国保险法》等法律法规和其他相关规定，制 定本办法。 第二条（适用范围）本办法所称银行保险机构包 括银行机构和保险机构。 银行机构，是指在中华人民共和国境内依法设立 的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇 银行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 保险机构，是指在中华人民共和国境内依法设立 的保险公司。 第三条（防控目标）银行保险机构案件风险防控 的目标是健全案件风险防控组织架构，完善制度机制， 1 全面加强内部控制和从业人员行为管理，不断提高案 件风险防控水平，坚决有效预防违法犯罪。 第四条（加强党的领导）银行保险机构应当坚持 党对金融工作的集中统一领导，坚决落实党中央关于 金融工作的决策部署，充分发挥党建引领作用，持续 强化风险内控建设，健全案件风险防控长效机制。 第五条（基本原则）案件风险防控应当遵循预防 为主、关口前移，全面覆盖、突出重点，法人主责、 分级负责，联防联控、各司其职，属地监管、融入日 常的原则。 第六条（主体责任）银行保险机构承担本机构案 件风险防控的主体责任。 第七条（监管责任）国家金融监督管理总局（以 下简称金融监管总局）及其派出机构依法对银行保险 机构案件风险防控实施监督管理。 第八条（行业协会职责）中国银行业协会、中国 保险行业协会等行业自律组织应当通过加强交流沟 通、宣传教育等方式，协调、指导会员单位提高案件 风险防控水平。 第二章职责分工 2 第九条（总体分工）银行保险机构应当建立与其 经营范围、业务规模、风险状况、管理水平相适应的 案件风险防控组织体系，明确董（理）事会、监事会、 高级管理层、内设部门及分支机构等在案件风险防控 中的职责分工。 第十条（董事会职责）银行保险机构董（理）事 会承担案件风险防控最终责任。董（理）事会的主要 职责包括： （一）推动健全本机构案件风险防控组织架构和 制度机制； （二）督促高级管理层开展案件风险防控工作； （三）审议本机构年度案件风险防控重点任务和 上一年度总结、评估等相关情况报告； （四）其他与案件风险防控有关的职责。 董（理）事会下设专门委员会的，可以授权专门 委员会具体负责案件风险防控相关工作。未设立董 （理）事会的银行保险机构，由执行董（理）事具体 负责董（理）事会案件风险防控相关工作。 第十一条（监事会职责）设立监事会的银行保险 机构，其监事会承担案件风险防控监督责任，负责监 3 督董（理）事会和高级管理层案件风险防控履职尽责 情况。 未设立监事会的银行保险机构，由承担监督职责 的组织负责监督相关主体履职尽责情况。 第十二条（高级管理层职责）银行保险机构高级 管理层承担案件风险防控执行责任。高级管理层的主 要职责包括： （一）建立适应本机构的案件风险防控组织架构， 明确牵头部门、内设部门和分支机构在案件风险防控 中的职责分工； （二）审定本机构案件风险防控相关制度，并监 督检查执行情况； （三）推动落实案件风险防控的各项监管要求； （四）统筹开展案件风险识别与排查处置、从业 人员行为管理工作； （五）建立问责机制，确保案件风险防控责任落 实到位； （六）动态全面掌握本机构案件风险防控情况， 及时总结和评估本机构上一年度案件风险防控有效 性，提出本年度案件风险防控重点任务，并向董（理） 事会报告； 4 （七）其他与案件风险防控有关的职责。 银行保险机构应当指定一名高级管理人员协助行 长（总经理、主任、总裁等）负责案件风险防控工作。 第十三条（牵头部门职责）银行保险机构应当明 确案件风险防控牵头部门，并由其履行以下职责： （一）拟定并推动执行案件风险识别与排查处置、 从业人员行为管理等案件风险防控制度； （二）指导、督促内设部门和分支机构履行案件 风险防控职责； （三）督导案件风险防控相关问题的整改和问责； （四）推动案件风险防控信息化建设； （五）分析研判本机构案件风险防控形势，组织 拟定和推动完成年度案件风险防控重点任务； （六）组织评估案件风险防控情况，并向高级管 理层报告； （七）指导和组织开展案件风险防控的培训教育； （八）其他与案件风险防控牵头管理有关的职责。 第十四条（内设部门和分支机构职责）银行保险 机构内设部门和分支机构对其职责范围内的案件风险 防控工作承担直接责任，并