保险业涉刑案件典型案例 及对策建议 管理资源网保险资料下载门户网站 目录 01 02 03 保险业涉刑案件典型案例 1 part 保险业涉刑案件相关案例 案例一 特大团伙性骗取保险公司佣金系列案 2020年3月的一天，张女士所在的这家经纪公司接到一家保险公司的通知，称经纪公司介绍投保的15位客户投诉，其公司销售人员误导他们购买了保险产品，要求全额退款。 本着对客户负责的态度，保险公司退还了这15位客户的全额保费，而保险公司之前所支付给保险经纪团队的佣金却无法要回。 案例一 特大团伙性骗取保险公司佣金系列案 “巧合”之处 这15个客户的投保时间非常接近，集中在2019年11月和12月期间； 集中投保的是三款保费很高的高端保险产品，平时销售量很小； 退保时说辞高度一致——销售人员误导他们购买保险产品,所以要求退保退款，但无一人说清销售过程，也无法提供具体的销售人员联系方式。 这次集体退保事件可能另有玄机。 案例一 特大团伙性骗取保险公司佣金系列案 负责这15个客户的两名业务员都是经纪公司的合作伙伴余某的下属。 当初保险公司和经纪公司都询问过余某，是如何在短时间内销售了这么多高端的保单，余某当时声称他的朋友手里有高端客户。 在保单销售以后，经纪公司按照约定将佣金支付给了余某。 下载 门户网站 ”“管理资源网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “ 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究” 案例一 特大团伙性骗取保险公司佣金系列案 2019年下半年，老雍（女）在保险经纪公司上班的女儿周某，提出要以老雍的名义假意购买保险，理由是为了提成和奖金。老雍便交出自己的身份证，由周某为她购买了价值20万元的保险。之后她按照女儿的要求，完成了保险公司的电话回访。 到了2020年上半年，老雍又按照女儿周某的要求打了投诉电话要求退保，之后不久她在周某的陪同下办理了退保的手续，拿回了全额保费。 实际上家境不富裕的老雍家其实无力支付这20万的保费，这笔钱是由一个名叫陈某的女子借给周某的。而陈某正是经纪公司合伙人余某的妻子，周某则是该公司的业务员，退保后，这笔钱归还了陈某。 下载 门户网站 ”“管理资源网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “ 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究” 案例一 特大团伙性骗取保险公司佣金系列案 如此，一条诈骗保险佣金的犯罪链条已逐渐清晰。有人负责整体谋划，有人负责具体操作，有人提供资金，有人提供身份信息和账户，而参与进整个犯罪链条的人员也远不止这些。 经查，与余某合谋的还有黄某（周某的丈夫）、马某等人，如同老雍这样提供身份信息和银行卡的虚假投保人更不在少数，另有马某、雷某等人利用自己或向他人借用的银行账户，对涉案赃款实施接受或者转移分配。 除此之外，经纪公司员工陶某在明知余某等人实施诈骗保险佣金的情况下，仍然帮助其进行保险佣金结算业务，也构成诈骗罪。 。。。以下略