分 类 号 ： F 272.5 密级： 公开
论文编号： 2019020978
贵 州 大 学
2022 届硕士研究生学位论文
民生银行 GY 分行绩效考核研究
学科专业：工商管理
研究方向：金融与财务
导师：周莉莉
研 究 生：叶欣欣
中国﹒贵州﹒贵阳
2022 年 6 月目录
摘 要...................I
Abstract....................II
1 绪论...................1
1.1 研究的背景.................1
1.2 研究的目的和意义............2
1.2.1 研究的目的.............2
1.2.2 研究的意义.............2
1.3 国内外研究现状................4
1.3.1 国外文献综述................4
1.3.2 国内文献综述................5
1.4 研究内容..............8
1.5 研究方法..............9
1.5.1 文献分析法.............9
1.5.2 实地调查与问卷调查法..............9
1.5.3 统计分析法.............9
2 相关理论及考核工具综述................10
2.1 绩效及绩效考核概念.............10
2.2 绩效考核工具..................10
2.2.1 平衡计分卡...........11
2.2.2 关键绩效指标..............11
2.2.3 360 度评估反馈...........12
2.3 绩效考核激励理论.................12
2.3.1 需求层次理论..............12
2.3.2 双因素理论...........13
2.3.3 期望理论...............13
2.3.4 公平理论...............14
3 民生银行 GY 分行绩效考核现状.............15
3.1 民生银行GY 分行简介...........15
I 3.2 民生银行GY 分行绩效考核现状.........16
3.2.1 绩效考核总体情况.............16
3.2.2 绩效考核具体内容.............16
3.2.3 绩效考核挂钩绩效工资情况...........22
4 民生银行 GY 分行绩效考核问题及原因分析.......25
4.1 绩效考核效果问卷调查................25
4.2 绩效考核存在的主要问题............30
4.2.1 绩效考核导向与战略目标不相符..........31
4.2.2 绩效考核基本履职考核未能体现实际工作表现.......32
4.2.3 绩效考核激励作用发挥不明显.......32
4.2.4 绩效考核过程沟通及结果反馈不及时.........32
4.2.5 绩效考核结果运用不全面........33
4.3 绩效考核问题原因分析................34
4.3.1 短期经营指标制约长期发展规划..........34
4.3.2 不合理的薪酬结构导致未能发挥考核激励作用.......34
4.3.3 领导层考核意识及能力欠缺...........34
4.3.4 执行层面缺乏计划及沟通........35
5 民生银行 GY 分行绩效考核的优化.........36
5.1 优化目标及基本原则.............36
5.1.1 优化目标...............36
5.1.2 基本原则...............36
5.2 绩效考核方法改进.................37
5.2.1 基于平衡计分卡的组织绩效考核..........37
5.2.2 基于关键绩效指标及 360 评价的个人绩效考核.......43
5.3 实施过程优化..................47
5.3.1 确立领导小组..............47
5.3.2 加强绩效考核培训.............47
5.3.3 建立有效沟通和及时反馈的渠道..........48
5.3.4 深化考核结果的运用.........49
II6 民生银行 GY 分行绩效考核优化的实施过程及保障措施........51
6.1 实施过程...................51
6.2 保障措施...................51
6.2.1 建立科学高效的信息化系统...........51
6.2.2 建立有效的监督检查机制........52
6.2.3 建立相对公平的考核机制........52
6.2.4 加强企业文化建设.............53
7 结论与展望...................55
7.1 研究结论...................55
7.2 不足与展望...............55
致 谢.................57
主要参考文献...................58
附录 A 绩效考核调查问卷............61
III摘 要
在我国金融业中，商业银行发挥着极其重要的作用，是经济发展的运行中枢
和必然产物。商业银行担负着调控货币供给和提供金融服务的重要职责，为稳定
和推动区域经济的健康发展奠定了坚实的基础，在国家经济发展中起着难以忽视
的重要作用。
绩效考核是人力资源管理中的重要组成部分，它是对员工在工作过程中表现
出来的业绩、品德、态度、能力等进行评价的制度体系，是确定员工薪酬、奖惩、
调动和升降职的重要依据。商业银行竞争优势主要来源于人才竞争，有效的绩效
考核可以发挥人力资源中独特的人才管理优势，调动员工积极性，提高工作效率，
提高员工绩效，从而同步提升部门及整个企业的整体效能。
本文以绩效考核相关理论为基础，对民生银行 GY 分行绩效考核管理体系现
状展开深入研究，并剖析当前绩效考核体系所面临的问题，认为现有的绩效考核
应转变过往“重短期、重创利”的功利导向，全面树立以夯实基础、稳健可持续
发展为目标的绩效文化，打破平衡，拉开差距，为组织输入动能。因此对现行的
平衡计分卡内容进行了多维度扩充，在此基础上增加了合规管理、发展变革、社
会责任、创新、团队协作、员工成长维度，并在个人绩效考核指标中进一步优化
了关键绩效指标考核内容，增加了 360 度评估反馈考核工具。通过优化考核指标
及加入新的考核工具，发挥分配的杠杆和引导功能，从而进一步打破分配的过度
均衡，强调将奖励向市场一线人员倾斜、向创造更多价值的绩优者和奋斗者倾斜。
同时对现行的绩效考核体系进行优化，力求发挥绩效考核工作的激励功能及指挥
棒作用，让民生银行 GY 分行市场化竞争过程中取得主动，提升考核心竞争力。
关键词：商业银行，绩效考核，平衡计分卡，关键绩效指标，360 度评估反馈
分类号：F272.5
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