华实给客户期待 华实给队伍实惠 管理资源网保险资料下载门户网站 年金险的作用 01 华实人生优势 02 巧用万能账户 03 目录 年金险是什么？ ——与生命等长的现金流 年金保险的投资有三大优势 三大优势：保本、保障、保赚。 保本：只要按约定履行缴费义务，完成存续期即保证本金； 保障： 第一，活到老领到老，活的越久，领的越多，保障老有所养，老有所依、子有所养，子有所依； 第二，可以强制储蓄，专款专用，不被挪用。 保赚：合同注明收益率，跨越经济周期保证收益率。 同时我们的年金险是一份保险合同，受国家《合同法》、《保险法》、《继承法》保护，借助其合同属性，可以实现资产传承、资产保全、资产隔离等其他理财产品不具有的特殊功能。 年金险的六大功能 风险管理 婚姻规划 税务筹划 债务相对隔离 传承规划 理财规划 所以年金险是每一个家庭都需要购买的金融工具。 我们公司的华实人生就是一款固定领、终身领、按需领，持续复利增值，可实现子女教育、养老储备、财富传承等人生规划的财富管理工具。 华实人生优势 产品名称：华实人生终身年金保险 投保年龄：出生满30天、不满61周岁 交费方式：3年交、5年交、10年交 保险期间：终身 保险责任： 产品简介 核心亮点 关爱金 增强体验感 100% 基本保额 合同生效满五年，给付100%基本保额，可自由规划，亦可作为后续保费，减轻交费压力。 30% 基本保额 合同生效满六年起，每年给付基本保额×30%，子女教育、休闲、养老，自主规划。 一 辈子 给付到终身，保障到终身。 条款明确 生存金给付比例 终身给付一生安心 注：年金给付条件为保单生效对应日零时生存 树根是本金 树杆是新华保险 树枝是固定返还 树叶是年度红利 时间：年限 水分、阳光 肥料：追加 园丁：公司 华实人生关键词 100% 基本保额 30% 基本保额 一辈子 华实人生强组合 康健 华尊 住院 安心 心脑 血管 带豁免 乐途 无忧 华实人生产品特色 延续关爱 身故保障不低于所交保费；涵盖投保人意外身故或意外全残豁免续期保费等双重保障； 兼顾养老、子教，实现财产传承，三代收益 保险销售的三个层次 关键点：客户需求： 子有所教：教育费 病有所医：医疗费 老有所养：养老费 资产传承：钱生钱 客户需求规划 案例： 陈先生，2015年7月1号购买盛世人家年金保险，10年缴费，保额5万，年交保费53000元 2022年7月28日账户金额：144410.76元 巧用万能账户4步骤 一、选客户(1/2) 1. 确定重点客户条件 我的A+类客户：追加万能账户的客户； 我的A类客户：开始领取年金险的客户； 我的B类客户：3年内购买过年金险的客户。 一、选客户(2/2) 锁定追加万能账户名单，客户追加金额及追加时间； 确定名单数量：100位。最终整理出A+类名单数量：60位，A类名单数量：30位，B类名单数量：10位。 2. 整理重点客户名单 二、巧见面 寿险营销见面大于“天” 关键动作： 固定电话邀约时间：每天晚上6点，确定次日拜访名单 设计邀约逻辑：我的万能账户最近收益不错啊，您的账户收益也挺好吧？我教教您如何使用万能账户、如何查看收益吧？您看是我过去还是您来我这里方便？ 。。。以下略