1 管理资源网保险资料下载门户网站 了解1对1及1对多的销售流程，明确资料使用情况及顺序 常规推动（旺旺卡激活） 满期 退保 产品 切入 个别 沟通 赠险 绑定官微增加客户体验 激活 激活旺旺卡锁定老客户 强调理念沟通的重要 引导服务至上的意识 看客户选择产品切入 最大限度实现零头单 产品预满期客户朋务 客户精准营销为主导 明确 要求 会前 准备 会中 操作 会后 总结 物资采买及场地布置 客户筛选及客户邀约 发扬优点并直击问题 规情况布置追踪工作 主持人注意把握节奏 促成环节要借势补台 客户数量及客户质量 明确主题必须预销售 项目运作（精品微沙） 狙击 犹退 ②电话邀约 ①客户名单 预满期转保六步法 领名单 清分 电话 邀约 面谈 （旺旺卡） 促成 Y Y N N 再次邀约 拒绝处理 转保 再次沟通 转介绍 （旺旺卡） ③客户面谈 ④产品促成 ⑤拒绝处理 ⑥转介绍 3 我们的现状 4 满期数据 2021年下半年满期数据中，满期保费**亿元，满期 保单件数**万件 产品分布 涉及两款产品，分别是**财富一号F款和**财富一号两全C款 渠道客户数 满期客户数涉及工、农、中、建、邮政、邮储、招商、光大、交行、中信、浦发11条渠道。 成功转保明细 5 步骤①--客户名单 领名单、清分： 名单内容包括客户姓名、性别、年龄、电话、险种、保费、出单网点、预满期时间等信息。 银保预期满期清单报表 客户经理需要在月末前将名单根据年龄、到期时间、险种等条件迚行筛选清分，清分出1V1邀约客 户名单和微沙邀约客户名单。 注意事项： 1、根据性别、年龄筛选出不符合投保条件的客户 2、对于强烈反对队伍联系客户的网点，名单交由网点邀约 3、重点关注到期大单 6 步骤②--电话邀约 电话邀约： 根据名单，提前一周电话邀约预满期客户提醒办理退保手续。 与客户约定时间办理退保手续，提醒客户带齐退保资料（身份证、银行卡、保单）。 告知客户百万意外险的赠送活劢，吸引客户见面。 注意事项： 1、只约定见面时间，不做产品介绍，以免客户生疑。 2、适度回答客户疑问，创造接触面谈的必要性。 3、若邀约成功，登记预约时间、地点等信息，确保准时为客户朋务。 4、若客户拒绝，告知客户有需要可随时联系，找机会再次邀约。 邀约流程 初打 一周前 短信 一天前 追踪电话 出发前 7 步骤②--邀约话术 话术（1V1） 您好，请问是XX先生/女士吗？ 您在XX银行XX网点购买过**保险一款保险理财产品，现在即将到期。 为了保障您的钱能够及时到帐，我将协助您办理满期领取手续。 您看本周哪天方便？（只约定时间，不做产品介绍） 您好，请您携带身份证、银行卡和保单。 另外**保险为购买过该公司产品的老客户开展意外保障赠送活劢，免费赠送您高 达百万的意外保障，同时还有与业人士为您讲解产品信息。 再见，祝您生活愉快。 8 步骤②--邀约话术 话术（邀微沙） 您好，请问是XX先生/女士吗？ 您好，我是XX支行的客户经理， XXX。2018年7月X日，您在咱们行购买了一款**保险的XXX保险理财 产品，3年期，10万元，您的产品将于下个月X号到期。 为了保障您的钱能够及时到败，需要您来行里办一下相关手续。 正好这周银行安排“感恩钜献 财富升级”活动，有与业人士为您讲解产品收益情况以及升级方式，您看 XX天上午9点，这个时间没问题吧？ 另外咱们还为每位客户精心准备了一仹礼品，活动中还有抽奖环节。 如果您携带爱人一同参加，除了人手一份礼品外，再额外赠送（XXXXXX）。X先生，您是自己来还是夫 妻一起参加呢？我把礼品和座位给您准备好。 9 。。。以下略