增额寿三大场景式销售 管理资源网保险资料下载门户网站 目录 增额寿建议书讲解 演练&通关 01 02 增额寿场景式销售 资管新规之前：客户的投资理财观念 哪些产品符合这三大标准？ 化解重大金融风险：必须打破刚性兑付 资管新规后：客户的观念被迫转变 一、 安全性：禁止资金池之后,理财产品不再 承诺保本 二、 流动性：打破滚动发行，理财产品的投资期限将天天地拉长。 三、 收益性：推行净值化管理, 投资收益按照市场情况而定。 资管新规新时代~理财产品收益下降、客户该怎么办？ 资管新规创造“增额终身寿险”的营销商机 一、 安全性：银保监会严格的监督、保险资金安全系数高。 二、 流动性：用于 储备、教育、养老、传承。 三、 收益性：现金价值稳定增长、投保时锁定未来确定的利益。 支持减保功能 保单可贷款，应急有备 资金安全确定 现金价值确定 身故赔偿确定 现金价值写入合同，利率确定锁定未来利益与财富价值 身故保险金进行财富传承 重要提示：①减少保额会降低保单的保障额度及现金价值，请您根据实际需求谨慎考虑；②减保额度限制为每年累计减少基本保险金额不超过初始基本保额的20%，且减保后剩余现金价值不低于公司规定的最低额度，具体详见条款 营销场景一：银行理财产品到期 1 .银行理财产品是客户的主要投资产品 2 .资管新规之后到期的资金何去何从？ 3. 增额终身寿险是新的选择 营销场景一：银行理财产品到期的客户突破口 (1) XX先生~您今年理财产品到期，找到合适的替代产品了吗？ (2) 资管新规今年正式实施,银行理财产品改为“净值型理财” ⑶理财产品不再刚性兑付，收益随净值而波动，已经没有保本、保收益了 (4) 我从安全性、流动性、收益性三要素，来帮您挑选适合的产品 (5) 这个方案让您的资金确定安全、每年给您的现金价值，明确写入合同之中、按照确定利率年度保额增长、直到您老了离开人间、留下一 笔财富传承给子孙们 (6) 您也可以用来准备子女教育金、养老年金 (7) 这个方案非常适合您做长期储备、锁定未来利益 (8) 这是我们公司新推出的“盛世金越”增额终身寿险，最适合的产品 1 .理财产品净值化、银行利率下行 2. 大额存单额度紧张、稀缺、抢不到 3. 需求产品拥有安全性、流动性、收益性 4. 固定利率更有优势 营销场景二：“银行定期存款到期” ⑴XX先生~您上次说定期存款到期，转存了吗？我最近到期利率只剩下1.95% (2) 利息收益是年年降、通货膨胀却是年年增长、靠赚利息的日子怎么过啊？ (3) 大额存单虽然利息比较高，但是资管新规之后，理财产品不再刚性兑付，大家都去存三年期定存，各家银行都没额度、抢都抢不到了… (4) 我把到期的资金投入到保证安全的产品、而且年度保额每年按照确定利率递增价值、明确写入合同之中、直到我老了离开人间、还留下一笔财富传承给 子孙们享乐。 (5) 若选择部分减保，剩余年度保额/现金价值继续增值，持续带来收益。 (6) 这是我们公司新推出的“盛世金越”增额终身寿险，是适合的产品 营销场景二：“银行定期存款”到期客户突破口 重要提示：①减少保额会降低保单的保障额度及现金价值，请您根据实际需求谨慎考虑；②减保额度限制为每年累计减少基本保险金额不超过初始基本保额的20%，且减保后剩余现金价值不低于公司规定的最低额度，具体详见条款 。。。以下略