山东师范大学硕士学位论文
目录
摘要.............................................................................................................................................I
ABSTRACT.......................................................................................................................................II
第一章导论...................................................................................................................................1
1.1研究背景...............................................................................................................................1
1.2研究意义...............................................................................................................................1
1.3研究内容...............................................................................................................................2
1.4研究方法...............................................................................................................................3
1.5技术路径...............................................................................................................................4
第二章文献综述...........................................................................................................................4
2.1业务风险概述.......................................................................................................................5
2.2业务风险产生原因...............................................................................................................6
2.3业务风险解决措施...............................................................................................................8
2.4研究评述...............................................................................................................................9
第三章商业银行柜面业务风险的定义与分类.........................................................................10
3.1柜面业务风险的定义.........................................................................................................10
3.1.1柜面业务定义.............................................................................................................10
3.1.2业务风险定义.............................................................................................................10
3.2商业银行业务风险分类及其表现形式.............................................................................10
3.2.1风险分类.....................................................................................................................10
3.2.2业务风险的分类.........................................................................................................11
3.2.3柜面业务风险的表现形式.........................................................................................12
第四章Z银行柜面业务风险分析..............................................................................................14
4.1Z银行柜面业务概况.........................................................................................................14
4.2Z银行柜面业务风险识别.................................................................................................14
4.2.1关键风险指标（KRI）...............................................................................................14
4.2.2风险点确认与统计.....................................................................................................17
4.3Z银行柜面业务存在的风险.............................................................................................18
4.3.1综合业务风险.............................................................................................................18
4.3.2电子印鉴及验印系统风险.........................................................................................21
4.3.3电子银行系统风险.....................................................................................................23
4.4Z银行业务风险的成因分析.............................................................................................25

山东师范大学硕士学位论文
4.4.1柜台人员风险意识淡薄.............................................................................................25
4.4.2综合业务系统落后.....................................................................................................27
4.4.3内部控制制度不完善.................................................................................................27
4.4.4岗位分工不明确.........................................................................................................27
第五章Z银行柜面业务风险控制优化......................................................................................29
5.1业务风险控制优化的目标.................................................................................................29
5.2业务风险控制优化的原则.................................................................................................29
5.3Z银行业务风险管理现状.................................................................................................30
5.3.1业务风险管理制度.....................................................................................................30
5.3.2风险监督.....................................................................................................................33
5.3.3相关业务系统现状.....................................................................................................34
5.4Z银行业务风险的防范与对策.........................................................................................36
5.4.1提升柜台人员风险管控意识.....................................................................................36
5.4.2加强综合业务系统技术支持.....................................................................................37
5.4.3优化内部控制制度.....................................................................................................40
5.4.4完善职责分离及授权审核制度.................................................................................42
第六章结论.................................................................................................................................44
参考文献.......................................................................................................................................45
致谢.............................................................................................................................................47
。。。以下略