文本描述
Classified Index:CODE: 10075
U.D.C NO: 16125100009
A Dissertation for the Degree of M. Management
Research on counter operational risk
management of BD bank
Candidate: Zhao Yuanyuan
Supervisor: A/ProfShang Yongsheng
Academic Degree Applied for: Professional Master Degree
Specialty: Master of Business Administration
University: Hebei University
Data of Oral Examination: June, 2018
河北大学
学位论文独创性声明
本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师指导下进行的研究工作
及取得的研宄成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文
中不包含其他人已经发表或撰写的研宄成果，也不包含为获得河北大学或其他教
育机构的学位或证书所使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何
贡献均己在论文中作了明确的说明并表示了致谢。
作者签名：矣［必3日期：年3月I上曰
学位论文使用授权声明
本人完全了解河北大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权保留
并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。
学校可以公布论文的全部或部分内容，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存
论文。
本学位论文属于
1、限制公开□，在年月日限制期满后适用本授权
声明。
2、不限制公开e／。
（请在以上相应方格内打“V”）
作者签名：知沿丨3曰期：年Z月／入曰
导师签名：、
、今各
日期：＞丨《年4月江日
保护知识产权声明
本人为申请河北大学学位所提交的题目为（BD银行柜面业务操作风险管理
研究）的学位论文，是我个人在导师（尚永胜副教授）指导并与导师合作下取得
的研宄成果，研宄工作及取得的研宄成果是在河北大学所提供的研宄经费及导师
的研宄经费资助下完成的。本人完全了解并严格遵守中华人民共和国为保护知识
产权所制定的各项法律、行政法规以及河北大学的相关规定。
本人声明如下：本论文的成果归河北大学所有，未经征得指导教师和河北大
学的书面同意和授权，本人保证不以任何形式公开和传播科研成果和科研工作内
容。如果违反本声明，本人愿意承担相应法律责任。
声明人：編3日期：年／月丨又曰
摘要
I
摘要
近年来，国内外商业银行操作风险案件频繁发生，尤其是柜面操作风险是风险案件
的主要源头。如何有效控制柜面操作风险，是当前各大银行面临的首要问题。BD银行作
为地方股份制商业银行，近年来发展速度较快，规模和效益都有了很大提升，在柜面操
作风险方面、内控管理方面都取得了很大成就，但是和其他大型国有商业银行相比，其
发展时间较短、经营方式相对粗放、风险管理模式相对滞后，在柜面操作风险方面还存
在着许多隐患
本文首先介绍了国内外商业银行在柜面业务操作风险方面研究现状，并阐明了运用
研究方法、研究背景、现实意义、目的。其次了解BD银行现有的柜面操作风险现状
通过问卷调查法、深度访谈法、企业文献等不同方法，分析BD银行目前柜面操作管理
的各种问题，并针对这些问题，分析柜面业务操作风险的成因。最后在对BD银行柜面
操作风险的问题及原因的基础上，从人为因素风险管理、系统风险因素管理、流程因素
风险管理、外部环境因素风险管理四个方面提出了BD银行应对柜面业务风险管理的有
效措施
本文是笔者结合在银行三年的柜台工作经验展幵对BD银行操作风险管理研究，目
的是期望提高BD银行柜台业务操作风险管理水平，有效控制柜面业务风险，并为BD银
行的操作风险管理体系构建提供建议，丰富现存的相关研究，为实务界提供参考
关键词 商业银行风险管理柜面操作风险。
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