保险代理人为什么要帮我做“保单整理”？ 管理资源网保险资料下载门户网站 前 言 这里先和大家解释一下什么是“保单整理” ，顾名思义是将您的所有保单进行梳理汇总、分类整理，回顾交费金额、交费时间、交费期限，同时让您对产品类型用途更清晰，产品额度更明确，分析保障不足和缺口，并提出解决方案的一种附加服务。保单整理至少以年为单位进行检视，所以又叫保单年检。 1 2 3 C0NTENTS 目录 “保单年检”的目的和意义 为什么一定要找专业的保险代理人做“保单年检”？ 保单年检的基本内容 01 “保单年检”的目的和意义 “保单年检”的目的和意义 ①保险产品与普通商品不同，发生风险后保单作用才开始启动，通常保障周期是几十年至终身甚至穿越两代人，时间一长就容易忽略自己的保障内容和保险责任。所以保单年检的目的:协助您（被保险人）再次回顾了解自己的保险产品情況(基本保额、应交保费、交费时间、保障期限保险责任、保险利益等)，一方面避免错过保险利益的领取，另一方面发生意外事件时能及时准确的申请理赔。 “保单年检”的目的和意义 ②正如同我们的汽车每年都需要年检是为了您能安全的驾驶，我们的保单检视是为了能让这些保单能更好的为我们的家庭保驾护航。所以保险年检的意义:维护被保险人的保险权益。 02 为什么一定要找专业的保险代理人做“保单年检”？ 为什么一定要找专业的保险代理人做“保单年检”？ ①当今保险被越来越多家庭所重视，配置进家庭资产中，是家庭资产中的杠杆账户以及安全垫，有着非常重要和不可替代的作用。专业的代理人能根据您不断变化的家庭收入和家庭结构能及时为您查重补缺，进行合理的资金配比。让保单真正的为您的家庭起到更加有意义和全面的保障。 为什么一定要找专业的保险代理人做“保单年检”？ 举例：自行购买的商业保险中配置消费型意外医疗保障，由于工作变动新的工作单位提供补充医疗保障，那么二次补充报销和商业险意外医疗冲突，通过保单年检可为您发现重复的保障避免多余的保费支出。 为什么一定要找专业的保险代理人做“保单年检”？ ②同时作为一种专业的金融工具，有很多种类，各有各的功用，专业的代理人能客观清晰的为您回顾梳理这些内容，避免一些不专业的从业人员由于销售时的错误引导，使您在发生理赔时产生不必要的纠纷和误会。 为什么一定要找专业的保险代理人做“保单年检”？ ③同样由于保险这种产品的多样性和功能的特殊性，不同产品不同的领取方式可以为您实现生活中不同阶段的规划目标（养老、教育、储蓄目标），甚至产生较大的利益差距，专业的代理人能为您做最合理的规划和指导您更科学的管理财富和运用资金。 为什么一定要找专业的保险代理人做“保单年检”？ 举例：比如投资联结险，专业的代理人通过定期的检视和对市场的判断选择合适时机进行单位的买卖。 03 保单年检的基本内容 保单年检的基本内容 无论个人和家庭对所持保单进行维护检查时，应注意涵盖基础信息、保障范围、保障额度、保障权益这四大“体检项目”。 ①保险基础信息 联系人、联系电话、联系地址、证件有效期、受益人，这些留给保险公司这些基础信息非常重要。其中联系方式一旦没有及时更新，很可能会无法获得保险公司提供的后续服务和增值服务，也可能收不到缴费和续保等重要通知提醒，导致保障中断自身利益受损； 。。。以下略