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华泰稳盈目标市场解析16页PPTX课件

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资料大小:3196KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
解压密码:m448
更新时间:2023/1/10(发布于广东)

类型:金牌资料
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文本描述
稳见财富 盈享未来 稳盈目标市场篇 管理资源网保险资料下载门户网站 稳盈--百万教育计划 稳盈--千万养老计划 稳盈--亿元传承计划 刚刚添丁加口,或者孩子年龄在0-10岁之间 中等以上收入,并且比较稳定 注重孩子高等教育 教育投资渠道偏保守 解读:家庭建立不久,父母的事业处于上升期,有稳定收入、有投资观念,有一定流动资金。父母想给孩子一个美好的未来,愿意通过确定、安全、有收益性的渠道来规划孩子的专款教育金。 有未成年子女的家长 0岁孩子,每年交10万,交5年 根据中国青年报的数据显示:本科以上学历人群平均收入是低学历的7倍多,教育程度的不同,意味着孩子的起点不同。未来竞争越来越激烈,需要更高的学历才能从容踏入社会。现在的父母都希望孩子可以出国深造,“稳盈”助你轻松储备百万留学金。 利益演示表解读 作为婚嫁金10万 作为养老金每月5000元 作为教育金每月5000元 作为创业金20万 中途未用到: 0岁,稳盈年交10万、5年交,累计交费50万 20岁账户价值:76万 30岁账户价值:109万 40岁账户价值:154万 60岁账户价值:307万 80岁账户价值:607万 105岁账户价值:1308万 五年投入,千万价值,一辈子稳稳的幸福 收入较高,并且比较稳定,有积蓄,有房 家里的顶梁柱 工作压力较大,有危机意识 解读:家庭主人的事业与经济上都小有基础,但社会压力较大,身体处于亚健康状态,担心自己的未来的养老问题,有一定的保障意识,已经拥有一定保障型、投资型产品。理性、懂投资风险,非常需要一个合适的工具来锁定自己的养老问题,也会考虑兼顾身后留钱问题。 高知高干、企业中层 健康中国显示2030年人均寿命达79岁,较目前增长了3岁,届时百岁老人将比比皆是。同时,我国也已进入深度老龄化社会,而基本养老金替代率预计仅有22%,难以支撑未来养老。所以,我们今天所挣的每一笔钱,都要分两手用,左手给现在的自己,右手给未来的自己。稳盈--千万养老计划,让我们优雅而退。 40岁男,每年交100万,交5年 利益演示表解读 建议领取方式一 40岁,稳盈年交100万、交5年, 低龄养老阶段:61-75岁每年领12万 高龄养老阶段:76-106岁开始,每年领取30万 合计领取:1080万 105岁账户余额1165万 短投入,长受益,千万养老,千万传承 建议领取方式二 40岁,稳盈年交100万、交5年 71岁开始,每年领取50万 合计领取1750万 105岁账户价值132万 交的多,领的多,千万养老,品质生活 子女已安排,有其他类资产,无负担 财富自由,注重资金安全性、灵活性 有资产隔离、传承需求 对资产有绝对掌控权与拥有权 注重生活品质客户 解读:关注自己后半生规划,希望做长期品质养老规划,对财富有安全性放置需求,但同时又担心资金灵活性,看重品质养老,重视财富传承。 高净值人群 高净值人士,担心未来经济下行、利率下降,投资风险越来越高,希望通过现在的决定,安全锁定未来的收益,不受利率下降影响,同时兼顾品质养老,提前规划,避免继承纠纷的法律风险、税收政策风险,以最低成本传承给下一代。 50岁男,每年交1000万,交5年 。。。以下略